D是在C的基础上，又乘了1期的复利现值，按照公式应该如何做？

其他回答

• 郁同学
  10年的复利现值不是应该是9年复利现值乘以1+i吗？
  • 王老师
    同学你好， 你可能理解有误，应该是9年的复利现值是10年复利现值乘以1%2Bi；10年的复利终值是是9年复利终值乘以1%2Bi
  • 郁同学
    9年的复利现值＝10年的复利现值乘以1+i我不太理解
  • 王老师
    可以帮我解释一下原理吗？我该如何理解
  • 郁同学
    同学你好，你可以理解为2029年的100w和2030年的100w哪个对今天的我们来说更赚呢。可见9年的复利现值是10年的复利现值*（1+i）
  • 王老师
    谢谢老师
  • 郁同学
    同学你好，不客气哈，加油哈
• L同学
  制作excel表格时怎么用公式计算例如c项里的值乘2+d项值乘3+e项值乘3的总和？
  • 张老师
    在f1里输来入公式=c12+d13+e13接着往下源拉就ok.
    excel公式记住都要以"="开头公式是非常灵活的.
    有分财务函数日期与时间函数等.当你用"插入-fx函数"会出现全部函数
    同时左下角会有相关函数帮助按照里面的实例慢慢的可以学会的.
• 熊同学
  老师利息预付年金现值再乘以一个折现率（1+5%），但是为什么面值复利现值系数至乘以4期？ 5年的到期债券面值不应该折5年吗
  • 王老师
    您好，12年发行的5年期债券，现在13年，已经过了一年了，所以折现到13年是四年
  • 熊同学
    那为什么利息是折5年再乘以1+5%
  • 王老师
    您好，利息5月1日支付，目前尚未支付，因此计算现值需要包含第一年的利息，所以是五期，五期年金现值系数计算出来是发行时点也就是12年现值，现在计算13年现值，往后再复利一年，所以需要再乘以1+5%
  • 熊同学
    那应该第一年利息复利一次就好了，第二年到第五年利息折4年到2013年五月1日，应该这样计算吧
  • 王老师
    您好，第一年利息不用复利（本来就是13年5月1日折现点支付)再加上第二年到第五年的四期普通年金现值，您可以计算下，结果是一样的。
  • 熊同学
    老师，我不能理解折5年再乘以1+5%
  • 王老师
    您好，其实这就是一个五年期年金，折现时点是12年5月1日，第一期收到时点是13年5月1日，第二期时点是14年5月1日，以此类推，折五年，用普通年金现值系数计算出来是12年5月1日的价值，这里您是懂得对吧。现在计算13年5月1日价值，那就是再往后用复利形式计算一期，也就是乘以1+利率。不知道您能否理解？
  • 熊同学
    或者这样理解，预付年金现值系数=普通年金现值系数*（1➕利率），这个您知道吗？用预付年金现值系数来理解，现在时点是13年5月1日，债券第一次利息也是13年5月1日收到，相当于从13年5月1日时点开始，每年初收到利息，也就是预付年金，求现值用利息*预付年金现值系数。这样您是否理解呢？我说的这两个理解方式都是对的，看您哪个更好理解。
• 风同学
  老师，这道题如何计算现值的？为什么（2）（3）一个不用乘以（1+i）而一个需要乘的（4）小问中求复利现值系数的期数为什么是1？
  • 彭老师
    很简单每笔现金流都要按10%贴现回来到2018年初。直接计算就可以了。注意都要折现到2018年初。你有答案发来看看哪儿错