投资中国金融新未来,从看见金融人的价值开始
  近几年,金融专业被炒得火热,身边不管是不是学经济、会计这些相关专业的同学,问起之后要从事什么职业,总有人表示想进入投行工作,从而拿到令人艳羡的高工资。
  中国经济迎来增长换挡期、结构调整阵痛期,而前期刺激政策也尚需时日消化。在这种背景下,传统金融行业正面临转型的危机,势必将由粗放型高增长模式向稳健发展态势转变。而互联网金融的高速发展,则会进一步扩大这种转型趋势的广度和深度。
CFA考试
  可以预见,在“十三五”期间,中国金融行业必将继续深化供给侧改革,持续优化资源配置、构建多层次资本市场、发展普惠金融。与此相对应的,金融行业监管也将精准对标国际规范,市场化程度、全球化程度都将更为彻底。
  新的金融行业变化趋势呼唤着全新的金融人才战略。在全球化资产配置时代,金融从业者必须具备全球认可的道德操守、专业知识与实践经验,才能更好地助力企业接轨国际金融市场;也只有真正秉持高水平的职业道德与专业素养,将投资者利益置于首位,金融机构及其从业者才能更好地服务于投资者。
  正因如此,引进和推广全球金融投资专才的“黄金标准”——CFA特许资格认证,将有助于中国本土金融企业挖掘并培养优秀人才。
  作为全球投资专业人士组成的非营利性专业机构,CFA协会自1947年成立以来,为金融与投资管理业界设立了专业知识和资格认证的全球性标准,得到了金融投资行业的广泛认知和高度认可。进入中国后,通过充分结合中国金融实践,CFA协会致力于为行业提供更为优质的知识与人才资源,并进一步密切行业、机构与人才之间的联系,正逐步创造出符合中国金融市场需求的高标准的专业化人才培养模式和平台。
  为了展现金融人才在中国金融业转型期的发展现状和贡献的价值,CFA协会与财新传媒合作,特别专访了七位身为CFA持证人的优秀的金融从业人员及管理者。他们在长期的金融投资实践中秉承CFA持证人的专业素养和坚韧、自律的精神,积极挖掘着中国金融业发展的新动能。他们的工作经验和职场故事无疑将给予金融雇主和更广大的金融从业者有益的启示。
  我们相信,无论对于行业理念再造,还是专业人士培养与金融机构转型,CFA特许资格认证作为一种全球性金融从业的标准,已经凝聚成为一种专业思维,成为投资中国金融新未来的标准配备。在未来市场的竞争中,金融机构所追求的金融人才的价值观理念、宏观视野、职业操守及专业技能,都能够通过这一“黄金标准”锻造。而对于这些高素质的复合型人才来说,他们必须很好地在合规与创新之间保持动态平衡,以更加成熟专业的姿态应对投资者及金融市场的不确定性因素,以专业凝聚之力铸就金融新未来。
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CFA
  CFA对金融人职业发展有何用?金融人是否应该考CFA?
  这个问题一度成为所谓“好学生”的魔障,在考场上所向披靡的学霸为什么进了职场就不灵了?归根结底,我们脑袋里的充斥着杂乱无章的知识,形不成自己的知识体系。
  提高自己的逻辑思维能力
  沉浸金融领域多年,我一直发现很多有才华的人未必能做出很好的成绩。其实我本人也是这样,经常出去参加演讲,每次下台总有一种“想说的东西”没说出来的感觉。我一直在寻找解决办法。这个问题之所以重要,因为同样一句话,有自己知识体系的人,能够吸引到更多的知识。
  从工作中学习逻辑
  在投行中,工作是前后顺序的。先有产品,然后才可以卖给客户,对于金融分析师来讲,写研报就是培养逻辑能力的好方法。行业发生了什么、这些现象产生了怎样的数据,这些数据预示着怎样的未来。一份看上去并不出彩的研报,自己就是写不出来。
  不止研报,撰写任何报告都能培养逻辑能力。当然,风险控制、基金经理、交易员,任何工作都有逻辑关系在里面。就像知乎网友伯阳说的那样:“没有金融IT,交易员怎么交易?没有结算,交易赚不赚钱谁知道?没有风控,交易穿仓了,谁赔?没有客服,谁给你开户?没有客户经理,亏货客户赔钱的时候找谁撒气?没有基金经理,谁来进行大客户的资产管理?没有矿工挖矿,量化交易怎么开展?”
  变被动学习为主动学习
  你是不是这样,在工作中遇到问题的时候,才会去恶补相关的知识?
  出现这种情况的原因,一方面是我们的教育本身就是“被动式教育”,考什么学什么,另一方面,缺乏完整的知识体系,没有问题的时候,你根本不知道应该学点什么,一片茫然。
  这个时候你要做的就是基于自己的职业规划,有目标的去学习知识,时间长了自然会形成自己的体系。
  金融知识整体积累
  经济学、财务报表分析、公司金融、权益投资、固定收益……知识之间是相互关联的,这也是为什么有些工作看上去不高深,但是你就做不了。
  想要建立自己的知识框架,整体提升自己的金融知识是个捷径,学习CFA是个好办法。通过CFA课程,可以将金融行业涉及到的所有知识,串联起来,为己所用。
  CFA考试共有10个科目,分别是:道德和专业准则、数量方法、经济学、财务报表分析、公司金融、权益投资、固定收益、衍生品、另类投资、投资组合管理和财富规划。这10个科目几乎囊括了金融行业所有知识。
  CFA考试分三个级别,第一级侧重金融基础培养,第二级侧重资产评估,CFA三级考试侧重投资组合管理。三级考试涉及7个科目外,剩下的一二级要考10个科目,学习CFA的过程,本身就是建立金融知识体系的过程。
  更重要的是,道德和专业准则是CFA考试很重要的一部分,金融工作不能只重利益,建立良好的道德操守和个人信用,也是金融工作重要一环。
  所以说,做金融的人都应该考CFA。