CFA是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称,它是证券投资与管理界的一种职业资格称号,由美国“特许金融分析师学院”(ICFA)发起成立。

一、CFA考试考察内容有什么?

CFA考试一共分为10个科目,这10门科目可分为三个框架,分别是:基础框架、财务主导的框架、金融工具框架。其中基础框架涵盖有:道德与职业行为标准(Ethics and Professional Standards)、定量分析(Quantitative)以及经济学(Economics)。财务主导的框架包含:财务报表分析(Financial Statement Analysis)、公司理财(Corporate Finance)、权益投资(Equity Investments)。金融工具框架则由固定收益投资(Fixed Income)、衍生工具(Derivatives)、其他类投资(Alternative Investments)以及投资组合管理(Portfolio Management)部分组成。

二、为什么CFA考试这么受欢迎?

CFA之所以成为倍受全球金融投资界推崇备至的名衔,主要有以下原因:

(1)CFA广泛、坚实、前沿的金融投资知识

CFA的课程和考核内容植根于金融投资管理的实践,涉及丰富的金融投资知识,从经济学到投资组合管理和资产评估等投资管理的核心内容,从基本概念到案例分析和实践运用。CFA计划参与者可以在学习中不断提高,体会到将投资原则转换为工作实践的乐趣。此外,CFA还定期向会员提供研讨会文献汇编和会员专着,传达投资界的动态资讯,通过其完善的会员服务体系和考核体系来确保具有CFA称号的人员在金融投资领域中始终保持领先状态。
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(2)CFA行业地位和职业发展先机

在持有CFA特许资格个人名单中包括了金融机构的合伙人、首席执行官、最主要的投资策略专业老师以及在全世界享有盛誉的专业研究机构的成员。CFA作为杰出专业人才的代表和廉洁自律的典范,在职业发展上具有极大的优势。投资者会选择拥有CFA特许资格的专业人士为他们管理资产,越来越多的企业把CFA作为引进人才的重要衡量标准,雇主把CFA作为评价员工能力的尺度,很多机构把CFA作为员工职业发展计划的重要部分。
在银行等金融机构,最热门的资格认证就是CFA,即“注册金融分析师”或“特许金融分析师”。
目前国内一共有超过3.4万人在CFA考试机构注册。这是一个分为三个等级的考试,三级的淘汰率非常高,但同时含金量也很高。在CFA的相关网站上,通过认证的分析师信息是可供对外公开查询的,猎头在寻找候选人时,也会去网站上搜索候选人。
要拿到CFA证书需要金融投资业工作经验,但如果想在金融行业有提升,花点时间把CFA的三级都考出来是很值得的。
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