大家都在CFA各个级别的考试中奔波,有的时候却忘记问自己为什么而出发。有的时候恍惚之中回过头来,就会怀疑自己考完证之后真的有用吗?理论和实际的结合又会带来什么?我们在实际的工作中能够用到我们平时学的那些知识吗?这些都是非常值得深思的问题,相信每个小伙伴在备考时也都问过自己。今天,学姐就为大家解答这些问题,看一看CFA证书的实用性高不高。
CFA证书能带来什么?在实际工作中有什么用处?
一、CFA证书能带来什么?
1.CFA考试对于升学的帮助
如果你在高三的时候已经通过了CFA的水平,那么当你选择一所入学学校的经济和金融导师时,你一定会得到更多的分数。
2.CFA考试对于就业的帮助
如果你成功考入研究生院,并在毕业之前通过了CFA证书,那么你就可以把这当作一块踏脚石,尝试在金融界谋生。今后无论是在金融领域的什么岗位,这个证书都能给你提供一些亮点,让你成为竞争中的优胜者。
二、CFA证书在实际工作中有什么用处?
1.更好的了解客户
了解客户的关键是确定投资的目标(收益、风险)和限额(投资期限、税务考虑、流动性需求、法律法规、独特客户偏好)。其中,收益与风险是考虑的重点,即如何在企业风险管理可控的情况下,实现经济收益的最大化。
2.更好地进行资产配置
在了解客户的前提下,我们需要为客户做资产配置,除了了解市场,了解每种资产的适用性。有一个企业形象的比喻,如果将基金项目经理比作面点师傅,将大类进行资产管理配置比成制作蛋糕。
面粉就是固定收益类资产,是构成蛋糕的主要材料;权益类资产为奶油,与面食搭配,互为补充;另类投资为点缀水果,弥补了传统投资的不足。衍生产品是外部蛋糕盒,它控制风险并降低蛋糕破裂的概率。
高顿教育
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