CFA,特许金融分析师(Chartered Financial Analyst)代表全球投资行业最高水平并受到最高道德标准约束。CFA是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年开始设立的特许金融分析师职业资格认证。其职业考试每年举办两次,是世界上规模最大的职业考试之一,是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。今天candy学姐就来好好跟大家聊聊关于CFA考试的那些事儿,一起来看看吧~
1、cfa对工作有帮助吗?
所以CFA对于金融从业人员的找工作肯定是有很大的用处。CFA持证人主要工作涉及金融投资领域,包括二级市场投资;跨国公司、外资银行、证券及基金公司、上市公司等的金融分析、投资及管理工作;券商投行的IPO、并购、债券承销、新三板上市等业务。CFA证书对于金融从业人员算是一种能力的背书,很多金融投资的岗位在陈述任职要求时都会说拥有CFA证书优先,这就是对CFA的认可。
对于非金融从业人员的帮助,首先我要给大家明确的是CFA它不是金融从业资格证,换句话说并非一定是从事金融行业的人在考CFA或者说考了CFA就一定要从事金融行业,两者之间完全不相等。那么非金融从业人员考CFA到底有什么帮助呢?其实当你考了CFA以后,你对身边的财经媒体里面所说的一些金融现象、金融事件等就会慢慢了解,甚至会有一些自己独立的想法,不会被市场上一些噪音所左右,不会出现羊群效应这种行为偏差的错误或者被割韭菜,这一点还是很重要的;比如购买理财产品时你会考虑这款理财的投资方向、期限、条款等等关键问题,或者说等到你真的想转行做金融的时候,你比别人有更大的把握。
CFA教给你的是一套完整的金融体系、金融框架和金融思维,这种金融思维是能够让你受益终身,当你从事一些其他工作的时候,相信金融思维的帮助对你来说是很有用的。同时,拥有CFA证书会让你有更多选择的权利。
cfa三个级别考试虽然划分了不同的方向,但实际上超过80%的核心内容是一致的,核心基础是一致的,最终获得的都是CFA证书。只不过因为每一个人未来的从业方向可能有不同,为了考生在未来从业过程中能更好地进行知识体系的搭建,而做出了这样的调整。实际上(专业方向)应该会让在一级市场的考生或者是CFA持证人在选择了一级市场的通道之后,更有竞争力,CFA证书的价值会有提升。
当学生把通过CFA一级或者二级考试放到简历里面,会比其他候选人有优势。机构非常看重CFA认证体系,因为CFA认证实际上正在帮机构在人才端做梳理和筛选。
CFA一级考试的时间提前,是基于学生的反馈,因为大三、大四大家要考公、考研,CFA考试很多变化是跟考生、机构和金融监管部门做了大量沟通之后才做出来的。
2、cfa对于持证人职业的帮助
此前协会的一次大数据的研究结果表明,CFA持证人有更多的机会可以跳过某些职业发展节点,直接到达关键节点。CFA持证人会比其他非持证人更快地到达特别核心的关键节点。国内有些机构会在内部绩效考评时将CFA证书作为一个加分项,说明它对持证人职业发展是有帮助的。
2019年,CFA协会通过对129个市场的逾1.5万名持证人进行调研形成了薪酬调研报告。数据显示,投资组合管理受访者的薪酬总额较高,同时,在中国内地的受访者中,有32%的受访者在大型公司就职。这在一定程度上体现CFA考试的职场含金量。
3、哪些人才缺口值得关注?
三级考试改革后,新引入了两个方向,其中一个是私人财富。当前,中国的私人银行正处在一个起步阶段,CFA协会如何看待中国私人财富的发展和目前人才缺口的情况?
“相应的人才缺口是存在的。(财富管理相关)从业人员的数量虽然有增加,但是最大的缺口不是绝对的从业人员的数量,缺口反而是在核心岗位人员的数量。尤其是在核心岗位当中像CFA持证人这类能面对国际市场、具有国际视野和更高专业素养的人,跟全球相比是有差距的。”
CFA协会每隔两年会做一个投资行业人才梳理,在未来金融(Future of Finance)研究条线上会有CFA协会定义的核心岗位人群在不同的市场的数据更新,在国内,能明显地看到在财富管理相关的人群的数量占比是很大的。而且从CFA持证人的分布也能看到这一点,即使在没有革新之前也是这样的。
与全球对比,比如在中国香港地区,核心岗位中CFA持证人的占比占8%,相对比较高,因为香港的金融从业的业态也比较集中。美国这一占比达到4-5%,在国内实际上不到2%。所以人才缺口不是人数上不够多,而是在核心岗位中顶尖人才比较稀缺。
4、CFA证书的主要培养方向。
大多数人心目当中认为的金融行业,起点高路径长,路径也长的。那么就是我们的投资研究分析,投资银行专业服务。这两个方向确实是属于金字塔顶端的CFA证书。CFA证书主要培养的方向,当然就是这个方向,因为它主要是做wealth management,做财富管理的。所以很多同学会觉得CFA证书有点难,就是这样。因为大家有没有发现CFA这个证书经常有人说,我觉得有点难有没有一些退而求其次的证书呢?我说有基金从业,如果你的职业路径是瞄着这个方向,你还要找个退而求其次的证书,证书考出来你也没用。就是这么一个道理是不是投资银行,比如说投资银行,投资银行服务企业比服务个人的要求高多了,服务个人还是比较简单的,需求往往就那些税务筹划,比如说税务筹划,资本运作,我的资本运作。又比如说上市,一定有些条件不满足,该怎么帮你做满足,你要懂法律要懂金融,还要懂各种各样的税务,乱七八糟那些事,他就要求就很专业是不是。
所以经常有人说,做投行的考CFA没用,考CPA更有用,这个我当然是打问号的。CPA你当然要懂。因为CPA里面主要面向的就是企业,帮企业做专业服务的。当然是CPA是不是,但你会发现你如果做投行,什么税务,然后包括法律,人家都有专门的会计师事务所,跟律师事务所来做的。这些工作并不是投行来做的,只不过投行牵头就帮你推荐而已,你只要知道那么一个事就好了,专业性你轮不到你来做。投行最本质的还是做金融,当然投行本来就是金字塔顶端的,所以人家标配就是CPA加CFA。CPA+CFA,甚至有人还要司法考试。
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