投资风险是指投资主体为实现其投资目的而对未来经营、财务活动可能造成的亏损或破产所承担的危险。投资风险是投资主体决定是否投资所进行预测分析的最主要内容。

 

导致投资风险的主要因素有：政府政策的变化、管理措施的失误、形成产品成本的重要物资价格大幅度上涨或产品价格大幅度下跌、借款利率急剧上升等。

 

投资风险是风险现象在投资过程中的表现。具体来说，投资风险就是从作出投资决策开始到投资期结束这段时间内，由于不可控因素或随机因素的影响，实际投资收益与预期收益的相偏离。

 

实际投资收益与预期收益的偏离，既有前者高于后者的可能，也有前者低于后者的可能;或者说既有蒙受经济损失的可能，也有获得额外收益的可能，它们都是投资的风险形式。

 

投资总会伴随着风险，投资的不同阶段有不同的风险，投资风险也会随着投资活动的进展而变化，投资不同阶段的风险性质、风险后果也不一样。

 

投资风险一般具有可预测性差、可补偿性差、风险存在期长、造成的损失和影响大、不同项目的风险差异大、多种风险因素同时并存、相互交叉组合作用的特点。

 

投资风险识别是风险管理人员运用有关的知识和方法，系统、全面和连续地发现投资活动所面临的风险的来源、确定风险发生的条件、描述风险的特征并评价风险影响的过程。

 

投资风险识别是风险管理的首要步骤，只有全面、准确地发现和识别投资风险，才能衡量风险和选择应对风险的策略。

 

投资风险分类：能力风险、财务风险、利率风险、市场风险、变现风险、事件风险

 

投资风险研究内容

 

投资风险的因素分析：包括政策法律风险、市场风险、技术风险、财务风险、经营风险;

 

投资风险的评价：投资风险指标体系的建立和综合评价;

 

投资风险的对策：项目投资风险的应对策略。

 

方法模型

 

采用定性与定量结合的方法估计各风险因素发生的可能性及对项目的影响程度。对于投资风险的评价可以采取层次分析法、矩阵风险法分析风险水平，划分风险等级。另外可以采取盈亏平衡分析、敏感性分析、临界值分析以及概率分析方法对投资风险进行把控。

 

防范对策：风险回避、风险控制、风险转移、风险自留。