银行合规管理是指商业银行综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,为确保各项风险管理政策和程序的一致性而进行的一项核心的风险管理活动。
 
银行合规管理
商业银行合规风险管理的目标是通过确立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。
    一、银行合规管理体系的基本要素
1、合规政策。
2、银行合规管理部门的组织结构和资源。
3、合规风险管理汁划。
4、合规风险识别和管理流程。
5、合规培训与教育制度。
银行合规管理的内容
1、建设强有力的合规文化。
2、建立有效的合规风险管理体系。
3、建立有利于合规风险管理的基本制度。
    二、银行合规管理原则:
1、独立性原则:银行合规管理应当独立于银行的业务经营活动,以真正起到牵制制约的作用,是银行合规管理的关键性原则。
2、系统性原则:银行合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织,构建合理的运行体制,协调运作,实现银行合规管理的最大效能。
3、全员参与原则:合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求,银行合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。
4、强制性原则:鉴于规章制度的强制执行的性质,银行合规管理相对于其他管理而言,具有强制性,任何人必须服从合规性要求,而不能讨价还价。
5、管理地位与职责明确的原则:随着银行合规管理重要性的日益提升,根据组织设计原则,应当由专门部门牵头实施,并各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定,系统组织,提高银行合规管理效果,确保目标实现。
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