很多同学在考证的时候直接选择了双证,也就是FRM和CFA,为什么同时选择呢,因为在很多地方两个证书的相同点还是很多的。学姐从考试难度,知识点,就业帮助等几个方向帮助大家捋一下。》》2022年新版FRM资料集锦【金融公式表+金融英语词典+FRM一二级习题】
一、两者考试“难度”都很大
CFA需要4年工作经验,3次考试,3级都一次通过的话需要2.5年时间(假设1级复习半年);而FRM金融风险管理师只需要2年相关经验,1次考试(Part1/2可以一天考完)。
所以对于理工科背景的,希望短时间内通过一门考试来转行/就业/证明自己的人,FRM的考试似乎更划算。但如果你符合以下三个条件:
a、不在乎是否要在名片上多加三个字母
b、单纯想学点金融知识
c、不想牺牲太多休闲时间,那么我推荐只考CFA Level 1--都是科普级的知识,但很全面。
二、两者“知识点”的相同和不同之处
1、不同点
1、FRM偏向风险管理:定量(quantitative)的比重更大。FRM里对于市场/操作/信用风险的讲解更加深入。FRM中巴塞尔协议的部分恐怕在商业银行之外的地方无法用到,但商业银行非常欢迎有巴塞尔协议经验的人。
2、CFA偏向投资:更加全面,包含FRM没有的财务分析,股票投资,经济学,职业道德等。包含的知识点数倍于FRM,但对于一个基金经理,这些都是必要的知识。另外CFA里的道德部分看似鸡肋,实际上却是了解西方人职业观很好的途径。
2、相同点
资本市场(债券,衍生品),数学统计,以及资产组合管理。对于相同的知识点,FRM的深度和广度介于CFA1级与2级之间。
这也就是为什么很多人考完CFA二级立马就去考FRM的原因。
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三、两者对“就业”的帮助有多大
对就业有多大帮助
在华尔街岗位招聘描述里,如果提到CFA,通常是这么说的:”participation in CFA program would be a plus.” 换言之,有没有考,考完没考完,都不是要命的筛选标准。
但是,如果你找工作时恰好正在准备CFA或者FRM考试,那么其中的知识会让你的面试非常非常轻松,保证在知识环节不会出现硬伤。所以对于就业而言,我认为证书对你的帮助在于过面试关,而不是简历关。
四、在职者的“职业发展”帮助
1、证书让我从原理上理解工作时所使用的模型/流程。
在为对冲基金工作时,主要覆盖美国和亚洲的股票,股票期权,公司债,和公司债CDS的定量分析。
所以FRM里除了巴塞尔协议和操作风险的知识用不到,其它的部分基本全会用到。
当时学FRM,经常有“醍醐灌顶,原来如此”的感觉,让我对所使用的模型有了更深的理解。现在在评级公司工作,则对债券市场与结构化产品关注更多。
CFA里的很多财务,经济等知识虽然不能直接应用到工作中,but definitely helps me make more sense of my work.
2、拓宽了词汇量,和其他部门或者客户沟通时心里更有底。
尤其是CFA,如果3级都考下来,恐怕很难再碰到没听过的金融词汇。没有人想在和老板开会或者与客户谈判中问出愚蠢的问题。
3、是一个加薪的筹码
影响加薪/晋升的因素有很多,证书不是重要一项,但有影响。比如很多公司的年终考核打分表里都有“专业知识完备程度”一项。CFA、FRM至少可以让这一项拿高分。
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