1万6千字的讲话稿，肖钢传达了证监会充满了新气象的监管意图和监管规划。监管层16年需要做好的，不仅仅是对股市监管的全方位把控，更多是对市场中的机构、人员予以高度的规范和相关的管理。
　　其中，肖钢的讲话中，多次提到了市场主体的责任、对投资者的教育、机构人员的从业道德，披露了职业道德缺失的危害性等内容，这与CFA中的道德规范与执业行为准则方面的要求，有许多是不谋而合的。
　　CFA是特许金融分析师的简称，是现金融领域最火认可度*6的证书之一。CFA协会对执业会员的道德和行为方面的规范要求非常高。
　　金融业的准入门槛
　　要成为一名合格的特许金融分析师，不仅要具备扎实的专业知识，更重要的是，还要拥有良好的职业道德。
　　CFA一级的考试中，10个部分的考察，仅仅一个道德与职业行为标准，就占到了15%的考察比例。甚至，有道德与职业部分不达标，考试拥有一票否决权的传言。高顿财经CFA研究中心的Ellen认为，这些都体现了CFA选人用人的标准：人品要过硬，因此在职业道德方面特别严格把关。
　　众所周知，如果给道德和行为准则方面不合规的人进入金融市场，造成的后果将是毁灭性的。牵一发而动全身，为了个人利益而损害整体甚至国家利益，在金融市场上演太多次了。
　　15年的股灾，个别不法分子与外国机构合谋，大幅做空中国股市，给市场带来了巨大的风险，也加剧了市场的震荡，投资者权益受损，也给中国经济的安全埋下了隐患。
　　正直诚信勤奋
　　肖钢在讲话中指出了部分机构的“三宗罪”，与发行人合谋造假，扰乱市场秩序；放任从业者发表不实言论误导市场；有些从业人员更是大肆挑战执业的底线，忘却了服务的宗旨，丢弃了职业的操守，甚至不惜违法违规，攫取不法利益。
　　在CFA的道德规范条例中，*9条便是要坚持正直、胜任、勤奋、令人尊重的做事原则。这一条实质上是将做人的基本守则和做事结合了起来。金融行业的从业人员以“正直”和“诚信”立身，低调做人，踏实做事，应自觉维护自身的品牌和信誉建设。
　　正如肖主席所指出的那样，执业底线和职业操守是金融从业人员不得不敬畏的行业“罪与罚”，职业的高压线。
　　同时，肖钢也呼吁，上市公司、私募、期货等机构，与市场同呼吸、共命运，要有强烈的社会责任感和勇于担当的精神，勤勉尽责。这一呼吁是和CFA的履行职业的道德规范，彰显自身和行业信誉，勤奋做事的理念相一致。
　　了解并忠于客户
　　肖钢讲稿中指出，要全面贯彻落实“了解你的客户”的原则。不少机构和投资从业者对客户了解不全面，进而给非法的证券期货服务提供了便利。
　　CFA道德规范守则中，提到要将客户的利益置于个人的利益之上，对客户忠诚、审慎、尽职，忠于客户的利益，依照客户的利益行事。此守则充分体现了金融的服务业本质，如果诚信的立业之本，忠于客户便是执业之基。
　　同时，肖钢还提出，要加强投资者适当性的管理，通俗来说，就是要让证券基金期货等金融机构遵循“把合适的产品卖给合适的投资者”的原则，充分揭示风险。
　　这也是遵循CFA的“适合性”行为准则，即是执业人运用自身的专业知识，为客户选择合适的投资产品。采取投资行动前，要对客户的潜在投资经历、风险承受能力、财务状况等制约条件详细了解清楚，而且还要定期重新评估和更新客户信息，实现一站式追踪。
　　无论是肖钢的新年讲话，还是CFA的道德规范与职业行为准则，其实都透露出了金融行业选人用人的高标准：德才都要兼备，德更居先；以客户利益为依据，独立尽职地做出a1投资决策。金融人只有遵守这些行为准则，时刻提醒并约束自己的行为，在规定的范围内从事合法的活动，才能成为资本市场长期健康发展的贡献者与获利者。
　　▎本文作者Natalie，来源高顿网校CFA。更多内容请关注微信号“高顿CFA”(gaoduncfa)。原创文章，欢迎分享，若需引用或转载请保留此处信息。