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财富传承管理师是什么

2020-04-20 CFA 889人浏览
老师回答
财富传承管理师是帮助客户实现私人财富的安全保全和科学传承的专业人士。财富传承包括财产的划分,家族的接班以及财产的管理这三大核心内容,它们是财富传承中十分重要的组成部分。
家族财富管理顾问需要建立三种思维:
非诉讼思维:新型服务的出发点不是围绕诉讼展开,而是为了不发生诉讼,在没有法院、甚至没有任何外人介入的情况下处理家族财富的分配、管理、归属、运用、处分、实现当事人对家族的愿望。
工具性思维:家族财富管理不仅仅只靠律师的咨询、规划就能完成,其实施还需要金融部分的参与,需要保险、家族信托、遗嘱等工具。
综合性思维:因为家族风险是多方面的,因此家族风险财富管理不是线性思维,而是全面的思维。
对于年轻的创富一代来说,高风险,高压力的创业环境以及年幼的孩子,年迈的父母等因素,更需要他们从整个家族的角度考虑传承问题。因此,对于年轻的高净值创富一代来说,财富传承本身也是对“如何使用自己创造的财富”的延伸。
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    2022-11-01 15:11 4594人看过

郁刚

博士、注册会计师

高顿CPA研究院主任、上财商学院EDP特聘讲师、《CPA四维考霸》主编

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