传统金融与量化金融有什么不同

2023-10-30 cqf 1089人浏览

老师回答

传统金融与量化金融的不同主要体现在以下：传统金融几乎覆盖绝大部分金融领域、传统金融与量化金融对所学专业要求不同、传统金融与量化金融有交叉。具体如下：

1、传统金融几乎覆盖绝大部分金融领域

传统金融岗位的就业领域非常广泛，涵盖了金融行业的各个层面。对于喜欢从事业务类工作的人来说，可以选择在商业银行从事传统信贷和理财业务，或者加入投行从事资本中介业务。对于喜欢从事投资研究类工作的人来说，可以选择在私募股权（PE）机构从事一级市场投资，或者加入券商或公募基金从事二级市场投资。

一是属于中台的风险管理部门，以及衍生产品定价部门。量化投资是一种与传统金融投资不同的投资方式，传统金融投资包括一级市场和二级市场的投资。而量化投资则只能应用于二级市场，通常被称为“trading quant”。

2、传统金融与量化金融对所学专业要求不同

传统金融的大部分岗位，不限制专业。有人说金融类岗位更倾向于理工科学生，不喜欢经济金融专业的学生，这是一种偏见。实际上，传统金融岗位在招聘时并不关心专业背景，因为无论是学习经济金融的商科学生、理工科的学生还是纯文科的学生，进入工作岗位后都需要重新学习。在金融行业，最重要的始终是你的专业能力和工作能力，包括来自优秀院校的背景和高含金量的证书背书，以及实习经验和职业技能等。

3、传统金融就业门槛相对会低一些

应该说传统金融就业门槛相对会低一些，不管你是学传统金融、还是量化金融，毕业后都可以从事传统金融岗。

但是量化金融岗位对理工专业背景的要求是比较明确的，一般集中在数学、计算机、物理这几个专业，或者你需要强有力的背书来证明你的理工能力（例如数学建模大赛获奖、CQF证书等等）。数学和物理是基础学科，要想商业变现，必须结合应用场景，这使得大量的数学和物理的高材生转行做量化金融。

传统金融中的硬技能，包括宏观经济分析、财务会计分析、资产估值、风险管理等。在传统金融岗位，与人交往的软技能比硬技能更重要。例如，做投研需要快速获取信息的能力，而量化金融所需的职业技能比较明确，最核心的技能点是数学。如果是"risk quant"岗位，对数学的要求相对较低，金融工程类专业的学生也能胜任。

对于“trading quant”岗位而言，数学知识储备至关重要。一个人的数学功底越深厚，他就能拥有更多的数学工具来定量化地描述金融世界，并有助于阅读量化论文，以及快速复现论文中的量化策略。

4、传统金融与量化金融有交叉

金融科技公司并非全是量化金融岗，也需要大量的传统金融人才。传统金融也越来越讲究量化思维。金融市场的本质，更像生物学，并不像数学和物理学，量化就是用数学和物理的工具。

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