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贷款合规性调查主要有哪些

2020-06-16 银行从业 1190人浏览
老师回答

  (1)认定借款人、担保人合法主体资格;核查借款人和担保人的法人资格、借款资格、营业执照有效期、真实性、是否年检等情况;

  (2)认定借款人、担保人的法定代表人、授权委托人、公章、签名的真实性和有效性;

  (3)调查董事会同意借款、担保决议的真实性、合法性和有效性;

  (4)认定抵(质)押物清单所列物品或权利的合法性、有效性;

  (5)认定贷款使用的合法合规性;

  (6)认定购销合同的真实性;

  (7)调查借款人的借款目的。

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李开源

硕士、财经评论员

上海第一财经广播财经评论员、高顿金融学院专家组成员

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