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贷款合规性调查有哪些内容

2020-06-16 银行从业 1461人浏览
老师回答

  ①认定借款人、担保人合法主体资格。

  ②认定借款人、担保人的法定代表人、授权委托人、法人公章、签名的真实性和有效性,并依据授权委托书所载明的代理事项、权限、期限认定授权委托人是否具有签署法律文件的资格、条件。

  ③对需董事会决议同意借款和担保的,信贷业务人员应调查认定董事会同意借款、担保决议的真实性、合法性和有效性。

  ④对抵押物、质押物清单所列抵(质)押物品或权利的合法性、有效性进行认定。

  ⑤对贷款使用合法合规性进行认定。

  ⑥对购销合同的真实性进行认定。

  ⑦对借款人的借款目的进行调查。

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李开源

硕士、财经评论员

上海第一财经广播财经评论员、高顿金融学院专家组成员

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