第4章操作风险管理
 
　　4．1操作风险识别
　　由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险
　　4．1．1人员因素
　　1．内部欺诈
　　2．失职违规
　　3．知识/技能匮乏
　　4．核心雇员流失
　　5．违反用工法
　　4．1．2内部流程
　　1．财务/会计错误
　　2．文件/合同缺陷
　　3．产品设计缺陷
　　4．错误监控/报告
　　5．结算/支付错误
　　6．交易/定价错误
　　4．1．3系统缺陷
　　1．数据/信息质量
　　2．违反系统安全规定
　　3．系统设计/开发的战略风险
　　4．系统的稳定性、兼容性、适宜性
　　4．1．4外部事件
　　1．外部欺诈/盗窃
　　2．洗钱
　　3．政治风险
　　4．监管规定
　　5．业务外包
　　6．自然灾害
　　7．恐怖威胁
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