小编导读：2015年银行从业考试已经进入了紧张的备考阶段，高顿网校小编与大家同在，为大家提供*7的资讯和动态，最后祝各位考生梦想成真！
　个人理财概述
　　一、个人理财相关定义
　　1、个人理财：在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
　　2、投资与财富管理：财富管理包含了投资管理，简单把个人理财等同于投资的观点是片面的。
　　3、个人理财与财富管理本质上是一致的。
　　4、个人理财业务：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
　　5、财富管理业务：个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。
　　二、个人理财业务相关主体
　　1、个人客户：个人理财业务的需求方
　　2、商业银行：个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。
　　3、非银行金融机构：证券公司、基金公司、信托公司、保险公司、投资理财公司。除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道向客户提供个人理财服务。
　　4、监管机构：制定行业规范，银监会，证监会，保监会，外管局。