小编导读:2015银行从业考试别再迷茫,来高顿网校和小编一起学习,这里有很多志趣相投小伙伴还有小编为你精心准备章节知识点,坚持就是进步,每天进步一点,你离成功就不远了,2015为梦想我们一起加油!
  个人风险承受能力的评估[掌握]:
  (1)评估目的
  风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户,可接受的风险水平应该由客户自己来确定,金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以作出客观的评估和明智的决策。
  (2)常见的评估方法
  ①定性分析法和定量方法(相结合)
  定性分析法是通过与客户面对面交谈来搜集客户信息,基本判断客户的风险属性。基于直觉和印象而给予的评价。
  定量分析法是采用有组织的形式,如通过调查问卷等方式来收集信息,并将观察结果转化为某种形式的数值,并以此来判断客户风险承受能力。涉及调查问卷必须遵循的三个原则:一是通俗易懂,尽量避免专业词汇;二是不能有影响投资者独立判断的信息;三是在逻辑上保持前后一致。
  ②客户投资目标
  ③对投资产品的偏好
  ④概率和收益的权衡
  (3)评估内容