2015银行资格考试《个人理财》资料：客户理财需求和目标分析
　　客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：
　　1.短期目标(例如休假、购置新车、存款等)。
　　2.中期目标(例如子女的教育储蓄、按揭买房等)。
　　3.长期目标(例如退休、遗产等)。
　　银行从业人员必须加强与客户的沟通，增加客户对投资产品和投资风险的认识，在确保客户理解的基础上，共同确定一个合理的目标。