理财师的执业资格 （一）4E执业资格 1、教育（Education） 教育是理财师资格认证的首要环节。获得理财师资格必须通过规定的基本课程的学习。 2、考试 ...
2015-10-21 11:10法律知识的重要性 掌握基本的法律知识，是理财师顺利开展业务的保障： 法律将人们按照一定依据划分为具有特定属性的主体，如国家、组织、个人 法律规 ...
2015-10-21 11:10理财师的职业特征 1、顾问性：不涉及客户财产资源的具体操作，只**建议，最终决策权在客户。 2、专业性：涉及业务范围广、专业性强 3、综合性：不仅限 ...
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银行个人理财业务分类 1、理财顾问服务商业银行向客户**财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。不同于为销售储蓄存款、信贷产品进 ...
2015-10-21 11:10个人理财业务的发展 （一）国外个人理财业务发展 个人理财业务最早在美国兴起，并且首先在美国发展成熟，其发展大致经历了三个阶段 1、个人理财业务萌 ...
2015-10-21 11:10理财师队伍状况 （一）理财师与理财从业人员 1、理财师又名理财规划师或财富管理师，一般指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构 ...
2015-10-21 11:10国内个人理财业务迅速发展的原因 1、居民财富积累：奠定了财务基础 2、居民理财需求上升：不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是发展的重要动力 3 ...
2015-10-21 11:10个人理财相关定义 1、个人理财：在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现 ...
2015-10-21 11:10个人理财业务相关主体 1、个人客户：个人理财业务的需求方 2、商业银行：个人理财业务的供给方，是个人理财服务的**商之一。 3、非银行金融机构：证券 ...
2015-10-21 11:102015银行从业《个人理财》重点知识：货币市场 1.货币市场的概念 货币市场上的交易工具包括政府的短期政府债券、商业票据、可转让大额定期存单及货币市 ...
2015-10-20 13:10要求： 重点把握几个重要的时间节点： (一)2002年，*9个银行理财产品问世，标志着我国银行个人理财业务达到了新的水平; 特点： 由于可供个人投资的产 ...
2015-10-20 13:10金融市场是由许多子市场构成的庞大市场体系。子市场的组成和关系就是通常说的金融市场结构，研究金融市场可以从不同角度和侧面展开。 1.按照金融交易 ...
2015-10-20 13:102015银行从业《个人理财》重点知识：货币型理财产品 1.概念 货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品。 2.特点 投资期限短，流动性高、安全性好 ...
2015-10-13 13:102015银行从业《个人理财》重点知识：金融市场的构成要素 按照金融市场的构成要素分类，金融市场包括主体、客体和交易中介。 (1)市场主体 参与金融市场 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：金融市场的功能 金融市场的功能可以从微观和宏观两个方面来考察。 (1)微观经济功能 ①集聚功能。是指金融市场有引 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。包括三层含义 (1)是金融资产 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：金融市场的特点 (1)市场商品的特殊性。交易对象是货币、资金及其他金融工具。 (2)市场交易价格的一致性。利率是货 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：证券投资基金市场 1.概念 证券投资基金是通过发行基金份额或收益凭证，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：债券市场 1.概念 债券是投资者向政府、公司或金融机构**资金的债权凭证。表明发行人负有在指定日期向持有人支付利 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：股票市场 1.股票 股票是股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证，是一种权益性的工具。 2. ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：外汇市场概述 1.概念 外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段。包括自由兑换的外国货币、外币支票 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：外汇市场的交易机制 外汇市场的交易分为三个层次： 1.商业银行与客户 银行为赚取差价 2.商业银行之间 为规避风险 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：保险市场的主要产品 1.按保险经营的性质分为：社会保险和商业保险 (1)社会保险是指通过国家立法形式，政府强制实 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：保险市场概述 1.概念 保险是投保人根据合同约定，向保险人支付保费，保险人对于合同约定的可能发生的事故及相应的 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：收藏品市场 1.艺术品特点 艺术品是一种中长期投资，其价值随时间而提升。其特点：流动性差、保管难、价格波动大。 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：房地产市场 1.房地产及其特性 房地产即不动产，指土地、建筑物以及附着在土地或建筑物上的不可分离的部分和各种权 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：中国金融市场的发展 1.金融市场体系基本形成。 我国已经形成一个交易场所多层次、交易品种多样化和交易机制多元化 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：黄金市场 1.黄金及其特性。 (1)黄金稀有且珍贵，具有储藏、保值、获利等金融属性。 (2)黄金的重量，标准重量是350 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：货币市场的组成 1.同业拆借市场 银行等金融机构相互借贷在中央银行存款账户上的准备金余额，以调剂资金余缺。 同 ...
2015-09-30 14:092015银行从业《个人理财》重点知识：世界金融市场的发展 1.全球资本流动日益自由化，金融市场价格联动性增强。 表现为：上世纪80年代后，全球资本流动 ...
2015-09-30 14:09
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