《中华人民共和国个人所得税法》 (一)基本内容 个人所得税是以个人的所得为征收对象的一种税。《个人所得税法》是调整征税机关与自然人(居民、非居民) ...
2014-05-09 16:05
《中华人民共和国信托法》 (一)基本内容 信托的当事人包括委托人、受托人、受益人。《信托法》的调整对象是信托关系，其范围涵盖了民事信托、营业信托 ...
2014-05-09 16:05
《中华人民共和国保险法》 《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为，其范围涵盖了在中华人民共和国境内从事的保险活动。 作为商业银行个人理财从业 ...
2014-05-09 16:05
*9节 个人理财业务从业资格简介 一、境外理财业务从业资格简介 在国外和我国香港地区，对个人理财从业人员资格一般都有具体要求，以明确从业人员的资 ...
2014-05-06 15:05
*9节 个人理财的风险 一、个人理财风险的影响因素 (一)风险类型 理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性(风险与收益)与客户风险偏好(承受能 ...
2014-05-06 15:05
*9节 个人理财业务合规牲管理 一、开展个人理财业务的基本条件 商业银行个人理财业务的开展、运营与管理必须遵守中国银行业监督管理委员会(以下简称中 ...
2014-05-06 15:05
*9节 个人理财业务活动涉及的相关法律 一、《中华人民共和国民法通则》 个人理财业务活动中商业银行和客户是两个平等的民事主体，民事主体之间进行的 ...
2014-05-06 15:05
*9节 理财顾问服务概述 一、理财顾问服务的概念 理财顾问服务是指商业银行向客户**的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。在理 ...
2014-05-06 15:05
*9章银行个人理财业务概述 第四节 银行个人理财业务的定位 个人理财业务的发展对不同的主体具有不同的意义。下面分别从客户、商业银行和市场三个层面 ...
2014-05-06 14:05
*9章银行个人理财业务概述 第三节 银行个人理财业务的影响因素 一、宏观影响因素 (一)政治、法律与政策环境 稳定的政治环境是商业银行良好运行的基础 ...
2014-05-06 14:05
*9章银行个人理财业务概述 第二节 银行个人理财业务发展和现状 一、国外的发展和现状 (一)个人理财业务萌芽时期 20世纪30年代到60年代，通常被认为是 ...
2014-05-06 14:05
*9节 银行个人理财业务的概念和分类 一、个人理财概述 个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性制定理财目标和理财规划，执行理财规划 ...
2014-05-06 14:05
第二章银行个人理财理论与实务基础 第二节 银行理财业务实务基础 一、理财业务的客户准入 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，综合理财服务是 ...
2014-05-06 14:05
第三章金融市场和其他投资市场 第六节 金融衍生品市场 一、市场概述 金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具，这类工具的价值依赖于基本标的资产的 ...
2014-05-06 14:05
第三章金融市场和其他投资市场 第五节 资本市场 资本市场是期限在1年以上的中长期金融市场，其基本功能是实现并优化投资与消费的跨时期选择，交易对象 ...
2014-05-06 14:05
第三章金融市场和其他投资市场 第四节 货币市场 一、货币市场概述 1.货币市场的定义 货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是 ...
2014-05-06 14:05
第三章金融市场和其他投资市场 第三节 金融市场的发展 一、国际金融市场的发展 (1)全球资本流动日益自由化，金融市场价格联动性增强。 (2)全球金融市 ...
2014-05-06 14:05
第三章金融市场和其他投资市场 第二节 金融市场的功能和分类 一、金融市场功能 金融市场的功能可以从微观和宏观两个方面来考察。 1.微观经济功能 (1) ...
2014-05-06 14:05
*9节 金融市场概述 一、金融市场概念 金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。它包含如下三层含义： (1)它是金融资产 ...
2014-05-05 16:05
第四章银行理财产品 第四节 银行理财产品发展趋势 一、同业理财的逐步拓展 在银行理财产品市场的发展初期，中资银行对部分设计能力要求较高的结构类理 ...
2014-05-05 16:05
第四章银行理财产品 第三节 银行理财产品介绍 一、货币型理财产品 (一)货币型理财产品定义 货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品。它主要投 ...
2014-05-05 16:05
第四章银行理财产品 第二节 银行理财产品要素 银行理财产品要素所包含的信息可以分为三大类：产品开发主体信息、产品目标****和严品特征信息。其中产 ...
2014-05-05 16:05
*9节 银行理财产品市场发展 我国银行理财产品市场的发展大致可以分为三个阶段。 *9阶段为2005年11月以前。这一阶段属于银行理财产品市场的萌芽阶段， ...
2014-05-05 16:05
第五章银行代理理财产品 第七节 黄金 一、银行代理黄金业务种类 (1)条块现货。 (2)金币。金币有两种一纯金币和纪念金币。纯金币的价格随国际金价波动; ...
2014-05-05 16:05
第五章银行代理理财产品 第六节 信托 一、银行代理信托类产品的概念 (一)定义 银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托 ...
2014-05-05 16:05
第六章理财顾问服务 第三节 财务规划 一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现 ...
2014-05-05 16:05
第六章理财顾问服务 第二节 客户分析 一、收集**** (一)****分类 ****可分为定量信息和定性信息，还可以分为非财务信息和财务信息。 财务信息指客户当 ...
2014-05-05 16:05
第六章理财顾问服务 *9节 理财顾问服务概述 一、理财顾问服务的概念 理财顾问服务是指商业银行向客户**的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介 ...
2014-05-05 16:05
一、银行代理国债的概念、种类 1.银行代理国债的概念 国债是国家信用的主要形式。我国的国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债，由国家财政信、誉 ...
2014-05-04 16:05
第四节 保险 一、银行代理保险概述 1.银行代理保险的概念 银行代理保险是保险公司和商业银行采取相互协作的战略，充分利用和协同双方的优势资源，通过 ...
2014-05-04 16:05
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