1．市场细分的意义 市场细分的意义主要表现为： （1）更加紧密地将金融机构的金融资源、服务与产品同市场需求匹配，进而节约成本。 （2）更加精确地满 ...
2013-09-09 15:09市场营销是对思想、产品及劳务进行设计、定价、促销及分销的计划和实施的过程，从而产生满足个人和组织目标的交换。主要表现为：（1）产品概念不仅包 ...
2013-08-30 14:081．期望收益率 它是指投资者持有一种理财产品或投资组合期望在下一个时期所能获得的收益率。 （1）单一金融资产的期望收益率 （2）投资组合的期望收益 ...
2013-08-30 14:081．外汇市场的概念 外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段，通常包括可自由兑换的外国货币和外币支票、汇票、本票、存单等。广义的外 ...
2013-08-30 14:081．新股申购类理财产品发生背景 2．新股申购类理财产品收益率影响因素 （1）新股中签率 （2）上市首日平均涨幅 （3）其它因素 3．增强型新股申购类理 ...
2013-08-30 14:081．信托的基本概念： 信托的概念 信托的特点：以信任为基础的财产管理制度。 信托财产权利主体与利益主体相分离。 经营方式灵活，适应性强。 信托财产 ...
2013-08-30 14:081．债券型理财产品定义：以国债、金融债和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品。 2．债券型理财产品特点和目标客户群 特点：产品结构简单、投资 ...
2013-08-29 15:08（1）基金的流动性 开放式基金流动性强，但须支付一定的手续费。 货币市场基金具备非常好的便利性和流通性，有活期储蓄之称。 （2）基金的收益 证券投 ...
2013-08-29 15:08（1）流动性： 国债的流动性一般弱于股票 国债的流动性高于公司债券 短期国债的流动性好于长期国债 （2）收益情况 收益与风险的匹配性 从投资国债的目 ...
2013-08-29 15:08（1）保险产品的特点 具备保障功能 可以合理避税 （2）保险产品的风险 一旦签订保险合同，不能随意更改。 合理的险种搭配 高顿网校 特别提醒： 已经报 ...
2013-08-29 15:08（1）银行主要代理的险种包括寿险和财险。 （2）银行代理保险产品较为全面，但存在着同质化、保障功能有限等问题。 （3）需取得保险监督管理机构颁发 ...
2013-08-29 15:08（1）金融市场的竞争程度：当市场需求相对稳定时，**同类产品的金融机构越多，竞争者的业务创新越快、营销手段越先进，商业银行面临的发展个人理财业 ...
2013-08-28 14:08（1）政治、法律与政策环境：财政政策，货币政策，收入分配政策，税收政策等。宏观经济政策对投资理财的影响具有综合性、复杂性和全面性的特点。各种 ...
2013-08-28 14:08私人银行业务是一种向富人和其家庭**的系统理财业务，它并不限于为客户**投资理财产品，还包括替客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等一切金融工 ...
2013-08-28 14:08（1）个人理财业务的萌芽阶段:20世纪30年代到60年代，通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。这个阶段还没有关于个人理财业务的明确概念界定，个人理财 ...
2013-08-28 14:08境外法律并不禁止商业银行从事有关证券业务，一般也不禁止商业银行在向客户**理财业务过程中进行信托活动，例如美国货币监理署规定，商业银行在开展有 ...
2013-08-28 14:08一种是顾问性质，此时商业银行充当理财顾问，向客户**咨询； 另一种是受托性质，此时商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管 ...
2013-08-27 14:08生命周期理论认为个人的生命周期可以分为成长期、青年期、成年期、成熟期、老年期五个阶段。消费者应该计划他的消费和储蓄行为，综合考虑其现在收入、 ...
2013-08-27 14:08少年成长期没有或仅有较低的理财需求和理财能力增加消费、减少负债简单的理财策略：将富余的消费资金转换成银行存款。 青年成长期愿意承担较高的风险 ...
2013-08-27 14:08投资组合理论的基本思想是：并非所有资产的风险都完全相关，构成一个资产组合时，单一资产收益率变化的一部分就可能被其他资产收益率的反向变化所减弱 ...
2013-08-27 14:08期望收益率指投资者持有一种理财产品或投资组合期望在下一个时期所能获得的收益率。这仅仅是一种期望值，实际收益很可能偏离期望收益。 期望值的估算 ...
2013-08-27 14:08方差、标准差、贝塔系数。方差是指金融资产的收益与其平均收益的离差的平方和的平均数。标准差则是方差的正的平方根。 高顿网校 特别提醒： 已经报名2 ...
2013-08-26 15:08协方差就是投资组合中每种金融资产的可能收益与其期望收益之间的离差之积再乘以相应情况出现的概率后进行相加，所得总和就是该投资组合的协方差。协方 ...
2013-08-26 15:08系数定义为测度由于市场资产组合收益率变动引起的个股收益率的变动程度的系数， 在上式中， 表示证券资产i的系数， 表示证券资产i的收益率， 表示市场 ...
2013-08-26 15:08终值又称未来值，是指从当前时刻看，发生在未来某时刻的一次性支付(收入)的现金流量。单利终值的计算公式是：FVn=P (1+rn) 复利终值的计算公式是： 其 ...
2013-08-26 15:08货币时间价值，也称资金的时间价值，是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值。即是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的 ...
2013-08-23 14:08在复利终值计算中，可以按年，也可以按半年、按季度、按月和按日等不同的周期计算复利，称为周期性复利。计算公式是： r为市场利率,m为1年中计算复利 ...
2013-08-23 14:08现值指未来的货币收入在目前时点上的价值。现值是终值的逆运算。 单利现值计算公式：PVn=F(1+rn) 复利现值计算公式： 其中 PVn 为现值，F为未来的资金 ...
2013-08-23 14:08年金是指等额、定期的系列收支。年金的例子有：分期付款赊购、分期偿还贷款、发放养老金、分期支付工程款、每年相同的销售收入。年金的种类有：普通年 ...
2013-08-23 14:081．同业拆借市场的交易机制 同业拆借分为两种：一是由拆借双方当事人协定，这种机制下形成的利率主要取决于拆借双方拆借资金愿望的强烈程度，利率弹性 ...
2013-08-23 14:08
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