1．现金管理 现金管理是对现金和流动资产的日常管理。其目的在于： (1)满足日常的、周期性支出的需求； (2)满足应急资金的需求； (3)满足未来消费的需 ...
2013-07-25 14:07客厂在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为： (1)短期目标(例如休假、购置新车、存款等)。 (2)中期 ...
2013-07-24 14:071．客户的风险特征 风险是对预期的不确定性，是可以被度量的。客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一。 客户的风险特征可以由以下三 ...
2013-07-24 14:07个人理财业务在国外的发展大体上分为三个阶段： 1．个人理财业务的萌芽阶段 *9个阶段：20世纪30年代到60年代 这是个人理财业务出现与初步发展的时期。 ...
2013-07-24 14:07按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。 1．理财顾问服务商业银行向客户**的财务分析与规划、投资建议、个 ...
2013-07-24 14:071．个人理财业务商业银行为个人客户**的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 2．专业化服务活动表现为两种性质顾问性质；受托 ...
2013-07-24 14:07个人理财考前押密试卷及答案解析汇总 个人理财考前押密试卷及答案解析汇总1 个人理财考前押密试卷及答案解析汇总2 个人理财考前押密试卷及答案解析汇 ...
2013-06-26 11:06三、判断题（本大题15小题．每题1.0分，共15.0分。请对下列各题做出判断，表示正确，X表示不正确。在答题卡上将该题答案对应的选项框涂黑。） 第1题 ...
2013-06-26 11:06第31题 以下契约方中，( )拥有在未来某一特定时间内按双方约定的价格，购进或卖出一定数量的某种金融资产的义务。 A 看涨期权多头方 B 看跌期权多头方 ...
2013-06-26 11:06第21题 理财产品的销售管理的内容包括( )。 A 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适 ...
2013-06-26 11:06第11题 基金产品的主要风险包括( )。 A 价格波动风险 B 市场波动风险 C 股市震荡风险 D 流动性风险 E 汇率风险 【正确答案】：A,D 第12题 银行个人理 ...
2013-06-26 11:06二、多选题（本大题40小题．每题1.0分，共40.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属 ...
2013-06-26 11:06第81题 根据《证券法》规定，下列说法不正确的是( )。 A 证券公司不得同时从事证券自营、证券经纪业务 B 证券公司不得从事商业银行业务 C 证券公司不 ...
2013-06-26 11:06第71题 商业银行在向客户**理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。 A ...
2013-06-26 11:06第61题 下列属于客户理财中期目标的是( )。 A 休假 B 按揭买房 C 退休 D 遗产 【正确答案】：B 第62题 下列关于黄金的说法，不正确的是( )。 A 黄金不 ...
2013-06-26 11:06第51题 根据《信托法》，下列关于受托人信托财产和固有财产的说法，不正确的是( )。 A 受托人因处理信托事务所支出的费用不得以其固有财产先行支付 B ...
2013-06-26 11:06第41题 公开披露的基金信息不包括( )。 A 基金资产净值、基金份额净值 B 基金份额申购、赎回价格 C 基金募集情况 D 基金投资策略 【正确答案】：D 【 ...
2013-06-26 11:06第31题 关于外汇掉期交易的种类，以下说法错误的是( )。 A 隔日掉期 B 即期对远期掉期 C 即期对即期掉期 D 远期对即期掉期 【正确答案】：C 第32题 下 ...
2013-06-26 11:06第21题 假设股票市场未来有三种状态：熊市、正常、牛市，对应的概率是0.2、0.5、0.3，对应三种状态，股票甲的收益率分别是-20%、18%、50%；股票乙的收 ...
2013-06-26 11:06第11题 保险金额是当保险标的的保险事故发生时，保险公司所赔付的( )。 A 最低金额 B 平均金额 C *6金额 D 不确定 【正确答案】：C 第12题 按照有关规 ...
2013-06-26 11:06一、单选题（本大题90小题．每题0.5分，共45.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个a1答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂 ...
2013-06-26 11:06个人理财产品 债券投资的风险因素有：价格风险、再投资风险、违约风险、债券赎回风险、提前偿付风险和通货膨胀风险。 股票及股票市场的风险包括系统性 ...
2013-06-26 10:06金融衍生品市场 (一)衍生工具市场特点 特点： 衍生市场交易是风险再分配 杠杆效应 可复制性：可以分解、组合、设计不同产品 交易主体：投机者，套利者 ...
2013-06-06 14:06资本市场 资本市场包括： 股票市场 债券市场 证券投资基金市场 (一)股票市场 股票 是由股份公司发行的，表明投资者投资份额及其权利和义务的所有权凭 ...
2013-06-06 14:06货币市场 一、货币市场包括： 同业拆借市场 短期政府债券市场 回购市场 商业票据市场 银行承兑汇票市场 额可转让定期存单市场 货币市场共同基金市场 ...
2013-06-06 14:06金融市场 一、金融市场的功能和结构 金融市场：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和 三层含义 金融资产交易的场所(包括有形、无形市 ...
2013-06-06 14:06四、私人银行业务 银行向富人及家庭**的系统理财业务 私人银行业务的核心：个人理财 范围：超越简单的资产负债业务 性质：混业业务 产品与服务的比例 ...
2013-06-06 14:06个人理财业务的概念和发展 一、个人理财业务概念、特点 个人理财业务概念:商业银行为个人客户**的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服 ...
2013-06-06 14:06第二节、个人理财业务的发展和现状： 一、国外 萌芽期：20世纪30~60年代 形成、发展期：20世纪60~80年代 成熟期：20世纪90年代以后 二、国内：本世纪 ...
2013-06-06 14:06*9节、银行个人理财业务的概念和分类 一、 个人理财概述： 个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理 ...
2013-06-06 14:06
QQ登录
微博登录
微信登录