2016银行从业《个人理财》：资产配置的步骤 *9步：了解客户属性;第二步：生活设计与生活资产拨备;第三步：风险规划与保障资产拨备;第四步：建立长期投 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：资产配置概念 资产配置是指依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬a1的原则，将资金有效地分配在不同类型的资产 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：必要收益率概念 (1)概念 必要收益率是投资所要求的最低回报率，也称必要回报率。是投资者进行投资决策时所接受的最低收益 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：资产组合理论 1.组合史话(补充) (1)萌芽阶段：17世纪，日本米市交易商率先采用技术分析方法确定价格。 (2)技术准备阶段：1 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：预期收益率 预期收益率是指投资对象未来可能获得的各种收益率的平均值。 任何投资活动都是面向未来的，而未来具有不确定性 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：货币时间价值与利率的计算 1.基本参数 (1)现值：货币当前的价值(PV或P); (2)终值：货币在未来某个时点的价值，包括单利终 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：持有期收益(HPR) 投资的时间间隔就是持有期，持有期间的收益就是持有期收益(HPR)。相应的持有期收益率(HPY)就是持有期间的 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：时间价值与影响因素 1.时间价值：是指货币资金经过一段时间的投资、再投资所增加的价值。 2.货币时间价值的原因 (1)货币占 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：生命周期理论 (一)创建人：生命周期理论是由F.莫迪利安尼等人创建的。 (二)基本思想：该理论指出个人是在相当长的时间内计 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：四种典型的理财价值观 根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：货币时间价值与利率的计算基本参数 现值：货币今天的价值，通常用PV表示。 终值：货币在未来某个时间点上的价值，通常用FV ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：年金的计算 年金是在某个特定的时段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流。年金通常用PMT表示。 每年的年金现 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：理财价值观的含义 理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。价值观因人而异，没有对错标准，理财规划师的 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：影响货币时间价值的主要因素 1.时间 时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，货币的时间价值越明显。2.收益率 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：货币时间价值概念 一般地，同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。我们通常将一定数量的货币在两叩时点之间的 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：有效市场假定对投资政策的含义 投资者的投资策略的制定与市场是否有效有密切的关系。一般来说，如果相邻市场无效，投资者 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：市场有效的三个层次 1.弱型有效市场(历史信息) 股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，包括历史股价、交易量、 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：随机漫步与市场有效性 随机漫步也称随机游走，是指股票价格的变动是随机且不可预测的。股价的随机变化表明了市场是正常运 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：必要收益率 必要收益率是指投资某投资对象所要求的最低回报率，也称必要回报率。 真实收益率(货币的纯时间价值)、通货膨胀 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：持有期收益和持有期收益率 投资的时间区间为投资持有期，而这期间的收益是持有期收益(HPR)。面值收益一红利+市值变化 百分 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：系统性风险 系统性风险也称宏观风险，是指由于某种全局性的因素而对所有投资品收益都有产生作用的风险。具体包括市场风险 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：个人资产配置中的三大产品组合 1.储蓄产品组合 个人的资产结构中一定要配置部分安全性高、流动性好而不追求收益的投资工具 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：主要的理财工具及其特性 任何一个理财产品及理财工具都具有收益性、风险性与流动性的三重特征，并在三者之间寻求一个a1的 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：资产配置的基本步骤 *9步，调查了解客户。 第二步，生活设计与生活资产拨备。 第三步，风险规划与保障资产拨备。 建立家庭 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：资产配置的概念 资产配置是指依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬a1的原则，将资金有效地分配在不同类型的资 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：常见的资产配置组合模型 针对不同风险与收益的投资产品和客户的风险偏好，理财人员可以选择最适合的资产配置组合模型。 1. ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：金融市场的中介 在资金融通过程中，中介在资金供给者与资金需求者之间起媒介或桥梁作用。金融中介大体分为两类：交易中介 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：金融市场的客体 金融市场的客体即金融工具，是金融市场的交易对象。包括同业拆借、票据、债券、股票、外汇和金融衍生品等 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：金融市场概念 金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。包括三层含义： (1)是金融资产进行 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：金融市场特点 1.市场商品的特殊性。交易对象是货币、资金及其他金融工具。 2.市场交易价格的一致性。利率是货币资金价格的 ...
2015-11-25 09:11
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