2016银行从业《个人理财》：资产配置的步骤 *9步：了解客户属性;第二步：生活设计与生活资产拨备;第三步：风险规划与保障资产拨备;第四步：建立长期投 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：资产配置概念 资产配置是指依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬a1的原则，将资金有效地分配在不同类型的资产 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：必要收益率概念 (1)概念 必要收益率是投资所要求的最低回报率，也称必要回报率。是投资者进行投资决策时所接受的最低收益 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：资产组合理论 1.组合史话(补充) (1)萌芽阶段：17世纪，日本米市交易商率先采用技术分析方法确定价格。 (2)技术准备阶段：1 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：预期收益率 预期收益率是指投资对象未来可能获得的各种收益率的平均值。 任何投资活动都是面向未来的，而未来具有不确定性 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：货币时间价值与利率的计算 1.基本参数 (1)现值：货币当前的价值(PV或P); (2)终值：货币在未来某个时点的价值，包括单利终 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：持有期收益(HPR) 投资的时间间隔就是持有期，持有期间的收益就是持有期收益(HPR)。相应的持有期收益率(HPY)就是持有期间的 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：时间价值与影响因素 1.时间价值：是指货币资金经过一段时间的投资、再投资所增加的价值。 2.货币时间价值的原因 (1)货币占 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：生命周期理论 (一)创建人：生命周期理论是由F.莫迪利安尼等人创建的。 (二)基本思想：该理论指出个人是在相当长的时间内计 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：四种典型的理财价值观 根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：货币时间价值与利率的计算基本参数 现值：货币今天的价值，通常用PV表示。 终值：货币在未来某个时间点上的价值，通常用FV ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：年金的计算 年金是在某个特定的时段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流。年金通常用PMT表示。 每年的年金现 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：理财价值观的含义 理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。价值观因人而异，没有对错标准，理财规划师的 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：影响货币时间价值的主要因素 1.时间 时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，货币的时间价值越明显。2.收益率 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：货币时间价值概念 一般地，同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。我们通常将一定数量的货币在两叩时点之间的 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：有效市场假定对投资政策的含义 投资者的投资策略的制定与市场是否有效有密切的关系。一般来说，如果相邻市场无效，投资者 ...
2015-11-25 09:112016银行从业《个人理财》：市场有效的三个层次 1.弱型有效市场(历史信息) 股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，包括历史股价、交易量、 ...
2015-11-25 09:11
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