知识点1：证券的含义(多选)
　　证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。
　　证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。
　　证券可以采取纸质形式或其他形式。　　知识点2：有价证券的含义(判断)
　　有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。
　　练习题：狭义的有价证券是指( AB)。
　　A、商品证券B、资本证券C、货币证券 D、凭证证券　　知识点3(P2)：有价证券分类概念(多选、判断)
　　狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。有提货单、运货单、仓库栈单等(不能事先确定对象的，不属于。如货币、购物券等)货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。包括：一类是商业证券：商业汇票和商业本票;另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。
　　资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。资本证券是有价证券的主要形式。按( D )分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。
　　A.募集方式
　　B.证券发行主体的不同
　　C.证券所代表的权利性质
　　D.是否在证券交易所挂牌交易　　知识点4(P2)：有价证券分类标准(单选、多选、判断)
　　1、按发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券。政府机构证券是由经批准的政府机构发行的证券，我国目前不允许政府机构发行。公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。 2、按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与非上市证券。上市证券是经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易所市场交易。凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券。 3、按募集方式分类，分为公募证券和私募证券。公募证券是发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审核条件宽松，投资者少，不采取公示制度。信托计划和理财计划，上市公司定向增发属私募证券。4、按证券所代表的权利性质，分为股票、债券和其他证券5、。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种。　　知识点5：有价证券特征(单选、判断)
　　1、收益性。2、流动性。指证券持有人在不造成资金损失的前提下以证券换取现金的特征。可以通过兑付、承兑、贴现和转让等方式实现。3、风险性。4、期限性。债券一般有明确的还本付息期限。股票没有期限，可以视为无期证券。　　知识点6：我国的金融债券。
　　(单选、判断) 60年代以前，只有投资银行之类才发行金融债券，60年代后，商业银行纷纷加入。中央银行债券是一种特殊的金融债券：一是期限较短，二是为实现金融宏观调 控而发行。我国金融债券的发行始于北洋政府时期，新中国成立后始于1982年：中国国际信托投资公司在日本东京发行外国金融债券。1993年，中国投资银 行被比准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券。
　　主要有：1、中央银行票据。2、政策性银行金融债券。1999年以后， 我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，以国家开发银行为主。3、商业银行债券。①商业银行次级债券。指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业 银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券。②混合资本债券。指商业银行为补充附属资本发行的清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之 后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。其特征：*9，期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。第二，到期前如果发行人核心资 本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。第三，清偿顺序列于次级债务之后。第四，无力支付时，发行人可延期支付。4、证券公司债券。证券公 司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。5、保险公司次级债务。指保险公司经批准定向募 集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。与商业银行次级债不同的是，其 偿还只有在确保次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息，并且募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院 申请对募集人实施破产清偿。6、财务公司债券。
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