远期利率和未来的即期利率有什么区别呢？

其他回答

• T同学
  即期汇率和远期汇率的区别
  • 陈老师
    有即期汇率、远期汇率，没有预期汇率之说，非要说有，那应该是对汇率的预期。版
    　　即期汇率是权指交易发生时当天的汇率。远期汇率是指未来某一天的汇率。汇率预期是对未来汇率的期望值。
    
    意思相近，但有本质区别，远期汇率是期货概念，是指未来某个时点的汇率值，是有确定值的，而汇率预期是不确定的。
• 孙同学
  什么是即期利率与远期利率？
  • 周老师

    即期利率是债券票面所标明的利率或购买债券时所获得的折价收益与债券当前价格的比率。是某一给定时点上无息证券的到期收益率。购买政府发行的有息债券，在债券到期后，债券持有人可以获得连本带利的一次性支付，一次性所得收益与本金的比率为即期利率。

    购买政府发行的无息债券，投资者可以低于票面价值的价格获得，债券到期后，债券持有人可按票面价值获得一次性的支付，购入价格的折扣额与票面价值的比率为即期利率。

    远期利率是隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。确定了收益率曲线后，所有的远期利率都可以根据收益率曲线上的即期利率求得，远期利率是和收益率曲线紧密相连的。

    在现代金融分析中，远期利率应用广泛。它们可以预示市场对未来利率走势的期望，是中央银行制定和执行货币政策的参考工具。在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率。

• 何同学
  即期利率与远期利率
  • 张老师
    远期利率与即期利率的区别：
    他们的区别在于计息日的起点不同，即期利率的起点在当期时刻，而远期利率的起点在未来的某一时刻
    远期利率是隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。确定了收益率曲线后，所有的远期利率都可以根据收益率曲线上的即期利率求得，远期利率是和收益率曲线紧密相连的。在现代金融分析中，远期利率应用广泛。它们可以预示市场对未来利率走势的期望，是中央银行制定和执行货币政策的参考工具。在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率。
    放弃了未来特定时间内的对特定货币商品或其它资产的自由支配权而获得的一笔额外收益.
    比如一笔2年期的定期存款比一笔存款在一年定期满后再取出来加上利息存入银行一年之后所获得的总收益要多.
    这笔多出的收益就是远期利率.反过来你放弃了一年后自由支配这笔资金的成本就是这部分收益.
    现行银行储蓄一年期利率为4.14，二年期利率为4.68，10000元，存一年本利和为（不计所得税等）10000×（1+0.0414）=10414元，存两年为10000×（1+0.0468）^2=10957.90元，如果储户先存一年，到期后立即将本利和再行存一年，则到期后，本利和为10000×（1+0.0414)^2=10845.14元，较两年期存款少得10957.90-10845.14=112.76元，连存两年期之所以可以多得112.76元，是因为放弃了第二年期间对第一年本利和10414元的自由处置权，这就是说，较大的效益是产于第二年。