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集团法人客户的信用风险识别方法有哪些

2020-06-16 银行从业 1340人浏览
老师回答

  集团法人客户的信用风险识别方法:

  第一,充分利用已有的内外部信息系统,及时全面收集、调查、核实客户及其关联方的授信记录;

  第二,与客户建立授信关系时,授信人员应当尽职受理和调查评价,要求客户提供真实、完整的信息资料;

  第三,识别客户关联关系时,授信人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况;

  第四,集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致;

  第五,在定期识别期间,集团法人客户的成员单位若发生产权关系变动,导致其与集团的关系发生变化,成员行应及时将有关材料上报牵头行,牵头行汇总有关信息后报管辖行,管辖行做出识别判断;

  第六,对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护,更新集团内的成员单位。

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李开源

硕士、财经评论员

上海第一财经广播财经评论员、高顿金融学院专家组成员

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