单项选择题 2. 财务规划涉及的内容包括( )。 A.投资规划 B.筹资规划 C.保险规划 D.现金、消费和债务管理 E.人生事件规划 参考答案： 2. ACDE [解析]在 ...
2015-07-13 11:07单项选择题 1. 下列选项中，属于理财顾问服务特点的有( )。 A.顾问性 B.专业性 C.独立性 D.综合性 E.短期性 参考答案： 1. ABD[解析]理财顾问服务特点 ...
2015-07-13 11:077.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规 7.2.1《中华人民共和国外资银行管理条例》 于2006年11月8日经国务院第155次常务会议通过，自2006年12月11日起 ...
2015-07-08 11:07人生事件规划 1、教育规划 教育规划是指为了需要时能致富教育费用锁定的计划。教育规划可以包括个人教育投资规划和子女教育规划两种。 在确定了客户教 ...
2015-07-08 10:07第七章个人理财业务相关法律法规 7.1个人理财业务活动设计的相关法律 7.1.1《中会人民共和国民法通则》 个人理财业务，是指商业银行为个人客户**的财 ...
2015-07-08 10:077.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》 1、基本内容 《证券投资基金法》于2004年6月1日起施行。 《证券投资基金法》对证券投资基金的性质、地位、基 ...
2015-07-08 10:07理财顾问服务概述 理财顾问服务概念 理财顾问服务是指商业银行向客户**的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推等专业化服务。 理财顾问服务流程 ...
2015-07-08 10:07客户风险特征和其他理财特性分析 1、客户的风险特征 客户的风险特征可以由下面三部分构成： (1) 风险偏好。反映的是客户主观上对风险的态度。 (2) 风 ...
2015-07-08 10:07保险规划 保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，报喜那人对于合同约定的可能发生的事故引起发生而造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或 ...
2015-07-08 10:07第五章 银行代理理财产品 （三） 保险 1. 银行代理保险的概念 (1)银行代理保险的概念 银行代理保险是保险公司和商业银行采取相互协作的战略，充分利用 ...
2015-07-08 10:07第五章 银行代理理财产品 一、银行代理理财产品的概念 银行代理服务类业务简称代理业务，指不构成商业银行表内资产负债表内资产负债业务，给商业银行 ...
2015-07-08 10:07第4章 银行理财产品 （5） 结构性理财产品 1、结构性理财产品概念 结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组 ...
2015-07-08 10:07从业人员的违法责任(300-306) 1.民事责任：商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按法律法规或合同约定承担责任： ①商 ...
2015-07-07 13:07从业人员销售活动禁止事项(299300) 1.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或 ...
2015-07-07 13:07从业人员销售活动遵循原则(298-299) ★ 1.勤勉尽职：销售人员应当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责; 2.诚实守信：销售人员应当忠实于客 ...
2015-07-07 13:07个人理财业务从业资格简介(296-298) ★ 中国银行业协会于06 年6 月6 日成立了银行业从业人员资格认证委员会，成立时遵守遵循统一规范、社会公认、国际 ...
2015-07-07 11:07操作风险管理294-295 1.操作管理体系：商业银行应该建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/ ...
2015-07-06 10:07综合理财业务的风险管理(291-294)★ 1.风险管理制度： ①确定不同产品的销售起点：保证收益理财计划(人民币5 万元，美元5 千); ②建立必要的委托投资 ...
2015-07-06 10:07个人理财业务面临的主要风险(287-291) ★ 商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。 1.银行**理财顾问和综合理财服务过程中面临的法律、操 ...
2015-07-06 10:07个人理财风险的影响因素(283-287) 理财顾问与综合服务业务风险主要在于产品属性(风险与收益)与客户风险偏好(承受能力)类型的错配风险。 个人理财产品 ...
2015-07-06 10:07理财产品开发(263-265)★ 理财产品开发原则： 1.商业银行应本着符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎、合规地开发设计理财产品。 2.在理财产品命名 ...
2015-07-06 10:07开展个人理财业务的违法责任(255-257)★ 1.对直接负责的董事、高级管理人员和责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任情形包括： ①违规开展 ...
2015-07-06 10:07开展个人理财业务的基本条件(249-253)★ 1.商业银行开展的个人理财业务应具备的条件： ①具有相应的风险管理体系和内部控制制度; ②有具备开展相关业 ...
2015-07-06 10:07按照影响因素的特征，大致可分为宏观影响因素、微观影响因素和其他影响因素三个 层面。 (一)宏观影响因素 1.政治、法律与政策环境 (1)稳定的政治环境 ...
2015-07-01 17:07一、单选题： 1、以下国内机构中无法**理财服务的是_______。 A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所 2、与商业银行相比，以下选项中属于信 ...
2015-06-30 10:0621、汇率的标价分为直接标价法和间接标价法，下面两种牌价分别属于哪种标价法?______ 伦敦外汇市场的汇率：1英镑=1.7529美元中国银行公布的外汇牌价： ...
2015-06-30 10:06判断题(正确的打，错误的打X) 1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。( X ) 2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业 ...
2015-06-30 10:06判断题(正确的打，错误的打X) 31、黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。( ) 32、标金是黄金市场最主要的交易品种，它的出现 ...
2015-06-30 10:061. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户**的( )等专业化服务活动。 A.财务分析、财务规划 B.外汇理财 ...
2015-06-30 10:062.2 理财价值观 2.2.1 理财价值观的含义 理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主要评价。客户在个人理财过程中的两种支出：义务性支出和选择 ...
2015-06-29 15:06
QQ登录
微博登录
微信登录