1.2 个人理财的发展 1.2.1 个人理财在国外的发展 1、个人理财业务的萌芽阶段 ☆ 20世纪20年代到60年代，是个人理财业务的萌芽时期。 ☆ 个人理财业务 ...
2015-06-29 15:061.3 个人理财业务的影响因素 1.3.1 宏观因素 1、政治、法律与政策环境 ☆ 不仅需要关注国内政治环境，还需要同时敏锐地判断国际政治环境的变化和动态; ...
2015-06-29 15:062.1 生命周期与个人理财规划 2.1.1 生命周期理论 1. 生命周期概念 生命周期理论是由F.莫迪利尼亚与宾夕法尼亚大学的R. 布伦博格，A.安多共同创造的。 ...
2015-06-29 15:061.1 个人理财业务的概念的分类 1.1.1 个人理财业务的概念 1、个人理财业务的界定 ☆ 个人理财业务是指商业银行为个人客户**的财务分析、财务规划、投 ...
2015-06-29 15:06
1.随机漫步与市场有效性 随机漫步也叫随机游走，是指股票价格的变动时随机的，是不可预测的。表明市场是正常运作的或者有效的。 2.市场有效的三个层次 ...
2015-03-10 13:03
高顿网校整理了关于 银行业专业人员资格考试 中常出现的考点： 任何理财产品或理财工具均涉及三个方面的特性：收益性、风险性、流动性。并在三者之间 ...
2015-03-10 13:03
（一）四种典型的理财价值观 划分标准：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度：后享受型、先享受型、购房型和子女中心型。 （二）理财价值观的含义 ...
2015-03-10 13:03
（1）*3资产组合 一般而言，投资者在选择资产组合过程中遵循两条基本原则：一是在既定风险水平下，预期收益率*6的投资组合；二是在既定预期收益率条件 ...
2014-06-03 17:06
1.常见资产配置组合模型 （1）金字塔型 （2）哑铃型 （3）纺锤形 （4）梭镖型 2.资产配置的基本步骤 资产配置的目的是要获得a1的投资组合。就需要通过 ...
2014-06-03 17:06
银行业专业人员资格考试 常出现的知识点： （1）非系统性风险也称微观风险，是因个别特殊情况造成的风险，它与整个市场没有关联。具体包括财务风险、 ...
2014-06-03 17:06
（一）收益与风险 1.持有期收益和持有期收益率 投资的时间区间就是持有期，持有期间的收益就是持有期收益（HPR）。相应的持有期收益率（HPY）就是持有 ...
2014-05-30 15:05
1.基本参数 （1）现值，货币当前的价值（PV）； （2）终值，包括单利终值和复利终值（FV）； （3）时间，货币资金价值的参照系（t）； （4）利率，影 ...
2014-05-30 15:05
1.概念 同等数量的货币或者现金流在不同的时点上价值不同。 货币的时间价值是指货币资金经过一段时间的投资、再投资所增加的价值，或者是货币在使用过 ...
2014-05-30 15:05
个人理财业务的发展对不同的主体具有不同的意义。下面分别从客户、商业银行和市场三个层面对发展个人理财业务的意义进行概述，从而明确商业银行个人理 ...
2014-05-30 15:05
按照影响因素的特征，大致可分为宏观影响因素、微观影响因素和其他影响因素三个层面。 （一）宏观影响因素 1.政治、法律与政策环境 （1）稳定的政治环 ...
2014-05-30 15:05
银行业专业人员职业资格考试 ， 国内银行个人理财业务发展和现状 主要分为以下几个时期： （1）萌芽阶段：20世纪80年代末到90年代是我国商业银行个人 ...
2014-05-30 15:05
个人理财业务最早在美国兴起，并且首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下三个阶段： （1）个人理财业务萌芽时期：20世纪30年代到60年代 从严格意 ...
2014-05-30 15:05
从不同的角度，对理财业务有不同的分类： （1）理财顾问服务和综合理财服务 按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾 ...
2014-05-30 15:05
（1）个人理财业务概念 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户（非企业法人）**的财务分析、财务规划、投资 ...
2014-05-30 15:05
个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。 个人理财过程大致可分为五个 ...
2014-05-30 15:05
税收规划的合法性原则意味着税收规划尊重法律，不违反法律法规和不恶意钻法律的漏洞的前提下进行的。（ ） 【正确答案】 就客户而言，寻求理财顾问服 ...
2014-05-29 16:05
有效的细分应该满足可衡量、可区别、可盈利和可退出。 （ ） 【正确答案】 .银行从业道德操守属于道德范畴，而银行从业法律则是属于法律范畴，两者是 ...
2014-05-29 16:05
1.在沟通前准备工作中，需要研究收集的****有 （ ） A.收集与理财产品相关的资料 B.客户目前遇到的相关问题和特殊需求 C.客户的个性特征，家庭情况 D. ...
2014-05-29 16:05
1.期货交易所应按照国家的规定，建立健全风险管理制度，其制度内容有( ) A.保证金制度 B.当日无负债结算制度 C.涨跌停板制度 D.持仓限额和可疑持仓报 ...
2014-05-29 16:05
1.权证的结算方式有：（ ）。 A.现金结算方式 B.转账结算方式 C.证券给付结算方式 D.净额结算方式 【正确答案】AC 2.客户价值细分是根据（ ）来划分的 ...
2014-05-29 16:05
41.《反洗钱法》的主要内容是（ ） A.明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工 B.明确应履行反洗钱义 ...
2014-05-29 16:05
选择进入目标市场时，因该考虑（ ）。 A.细分市场的客户价值 B.细分市场的需求潜力、盈利水平、市场占有率 C.细分市场是否最有利可图 D.银行在该目标 ...
2014-05-29 16:05
目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：（ ）。 A.股票 B.基金 C.人民币理财产品 D.外汇理财产品 【正确答案】CD 扫一扫微信，*9时间获取2014年银 ...
2014-05-29 16:05
下列关于银行职业道德建设的说法正确的是：（ ）。 A.它是银行经济管理和银行工作的首要内容 B.是银行信息质量的根本保障 C.直接关系到国家政策的贯彻 ...
2014-05-29 16:05
结构性金融衍生品的特征是（ ）。 A.场外交易为主 B.高风险 C.结合了传统金融工具和衍生工具 D.高收益率 E.灵活性强，且风险和收益范围可以预知 【参 ...
2014-05-29 16:05
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