第三节 基金 一、基金的概念和特点 基金是通过发行基金份额或收益凭证，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产 ...
2014-05-04 16:05
第二节 银行代理理财产品销售的基本原则 (一)适用性原则 在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资 ...
2014-05-04 16:05
*9节 银行代理理财产品的概念 银行代理服务类业务简称代理业务，指银行在其渠道代理其他企业、机构办理的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银 ...
2014-05-04 16:05
*9节 银行代理理财产品概述 一、银行代理理财产品的概念 银行代理服务类业务简称代理业务，指不构成商业银行表内资产负债业务，给商业银行带来非利息 ...
2014-04-29 16:04
*9节 理财产品市场发展 2002年，*9个银行理财产品问世，标志着银行个人理财业务达到了新的水平。 2004年开始，各家银行陆续推出了自己的理财产品，此 ...
2014-04-29 16:04
*9节 金融市场的功能和结构 一、金融市场的概念、功能和构成要素 (一)金融市场概念 金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的 ...
2014-04-29 15:04
*9节生命周期与个人理财规划 一、生命周期理论 (一)生命周期概念 生命周期理论是F莫迪利亚尼与宾夕法尼亚大学的R布伦博格、A安多共同创建的。生命周期 ...
2014-04-29 15:04
*9节个人理财业务的概念和分类 一、个人理财业务的概念 个人理财业务是指商业银行为个人客户**的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务 ...
2014-04-29 15:04
第五章 银行代理理财产品 5.1 银行代理理财产品的概念 5.2 银行代理理财产品销售基本原则 5.3 基金 5.3.1 基金的概念和特点 5.3.2 基金的分类 5.3.3 ...
2014-04-29 15:04
第四章 银行理财产品 4.1 银行理财产品市场发展 4.2 银行理财产品要素 4.2.1 产品开发主体信息 4.2.2 产品目标**** 4.2.3 产品特征信息 4.3 银行理财 ...
2014-04-29 15:04
第三章 金融市场和其他投资市场 3.1 金融市场概述 3.2 金融市场的功能和分类 3.2.1 金融市场功能 3.2.2 金融市场分类 3.3 金融市场的发展 3.3.1 国际 ...
2014-04-29 15:04
第二章 银行个人理财理论与实务基础 1.银行个人理财业务理论基础 1.1 生命周期理论 1.2 货币的时间价值 1.3 投资理论 1.4 资产配置原理 1.5 投资策略 ...
2014-04-29 15:04
*9章 银行个人理财业务概述 1.银行个人理财业务的概念和分类 1.1个人理财概述：个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标 ...
2014-04-29 15:04
一、银行代理理财产品的概念 表外业务，不构成商业银行表内资产负债的业务，带来非利息差收入。 二、销售的基本原则 1、适用性原则： 要考虑客户的人 ...
2014-04-29 15:04
货币时间价值概念与影响因素 1.概念 同等数量的货币或者现金流在不同的时点上价值不同。 货币的时间价值是指货币资金经过一段时间的投资、再投资所增 ...
2014-04-29 15:04
1.基本参数 （1）现值，货币当前的价值（PV）； （2）终值，包括单利终值和复利终值（FV）； （3）时间，货币资金价值的参照系（t）； （4）利率，影 ...
2014-04-29 15:04
系统性风险和非系统性风险 （1）系统性风险也就是宏观风险，是指由于某种全局性的因素而对所有投资项目（产品）都产生作用的风险。具体包括市场风险、 ...
2014-04-29 15:04
资产组合理论 （1）资产组合理论原理 投资者或证券组合管理者的主要意图，是尽可能建立起一个有效组合。那就是在市场上为数众多的证券中，选择若干证 ...
2014-04-29 15:04
市场有效性与投资策略的选择 1.随机漫步与市场有效性 随机漫步也叫随机游走，是指股票价格的变动时随机的，是不可预测的。表明市场是正常运作的或者有 ...
2014-04-28 13:04
客户的风险属性 （一）客户的风险识别就是理财业务人员对客户在理财活动中所面临的各类风险进行系统的归类和鉴别的过程。 （二）影响客户投资风险承受 ...
2014-04-28 13:04
理财价值观 （一）理财价值观的含义 1.概念 理财价值观就是客户对不同的理财目标的优先顺序的主观评价。 价值观因人而异，无对错之分，理财规划师的责 ...
2014-04-28 13:04
理财工具和投资组合的选择 任何理财产品或理财工具均涉及三个方面的特性：收益性、风险性、流动性。并在三者之间寻求一个a1的平衡。 1.对银行理财人员 ...
2014-04-28 13:04
资产配置原理 1.资产配置 资本配置是指依据所要达到的理财目标，按照资产的风险最低与报酬*6的原则，将资金有效的分配到不同类型的资产上，构建能够达 ...
2014-04-28 13:04
投资理论 （一）收益与风险 1.持有期收益和持有期收益率 投资的时间区间就是持有期，持有期间的收益就是持有期收益（HPR）。相应的持有期收益率（HPY ...
2014-04-28 13:04
银行个人理财业务的定位 个人理财业务的发展对不同的主体具有不同的意义。下面分别从客户、商业银行和市场三个层面对发展个人理财业务的意义进行概述 ...
2014-04-28 13:04
银行个人理财业务的影响因素 按照影响因素的特征，大致可分为宏观影响因素、微观影响因素和其他影响因素三个层面。 （一）宏观影响因素 1.政治、法律 ...
2014-04-28 13:04
国外发展和现状 个人理财业务最早在美国兴起，其发展大致经历了以下三个阶段： （1）个人理财业务萌芽时期：20世纪30年代到60年代 从严格意义上讲，这 ...
2014-04-28 13:04
《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 第六条银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息， ...
2014-04-28 13:04
《中华人民共和国个人所得税法》 （一）基本内容 个人所得税是以个人的所得为征收对象的一种税。《个人所得税法》是调整征税机关与自然人（居民、非居 ...
2014-04-28 13:04
《中华人民共和国信托法》 （一）基本内容 信托的当事人包括委托人、受托人、受益人。《信托法》的调整对象是信托关系，其范围涵盖了民事信托、营业信 ...
2014-04-28 13:04
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