投资理论和市场有效性 一、投资收益与风险的测定 (一)持有期收益和持有期收益率 投资的时间区间为投资持有期，而这期间的收益是持有期收益(HPR)。 面 ...
2014-01-20 11:01
货币的时间价值与利率的相关计算 一、货币时间价值 (一)概念 一般地，同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。我们通常将一定数量的货币在 ...
2014-01-20 11:01
客户的风险属性 一、影响客户投资风险承受能力的因素 (一)年龄 一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低。 (二)资金的投资期限 如果用于投 ...
2014-01-20 11:01
理财价值观的含义 理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。价值观因人而异，没有对错标准，理财规划师的责任不在于改变客户的价值观 ...
2014-01-20 11:01
家庭生命周期各阶段的理财活动 家庭的生命周期是指家庭形成期(建立家庭和生养子女)、家庭成长期(子女长大就学)、家庭成熟期 (子女独立和事业发展到巅 ...
2014-01-17 13:01
个人理财规划 (一)个人理财规划的范畴 个人理财规划是根据每个人不同生命周期的特点(通常以15岁为出发点)，针对从学业、职业的选择到家庭、居住、退休 ...
2014-01-17 13:01
生命周期理论 (一)生命周期概念 生命周期理论是F莫迪利亚尼与宾夕法尼亚大学的R布伦博格、A安多共同创建的。生命周期理论对消费者的消费行为**了全新 ...
2014-01-17 13:01
微观影响因素： (一)金融市场的竞争程度 金融市场上的竞争状况是影响商业银行个人理财业务的一个重要因素。一方面，伴随着金融业的全面开放，个人理财 ...
2014-01-17 13:01
宏观影响因素： 稳定的政治环境是商业银行良好运行的基础和保障，开放经济体系下运行的商业银行，不仅需要关注国内政治环境，还需判断国际政治环境的 ...
2014-01-16 11:01
国外发展和现状： (一)萌芽阶段 20世纪30年代到60年代，通常被认为是个人理财业务的萌芽时期，但却没有关于个人理财业务的明确概念界定，那时的个人理 ...
2014-01-16 11:01
个人理财概述： 综合理财服务又可分为理财计划和私人银行业务。 1.理财计划 理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标 ...
2014-01-16 11:01
银行个人理财业务概念： 个人理财业务是指商业银行为个人客户**的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 商业银行个人理财业务人 ...
2014-01-16 11:01
2014银行从业《个人理财》考试法律知识辅导汇总 1 2014银行从业《个人理财》考试法律知识辅导(1) 2 2014银行从业《个人理财》考试法律知识辅导(2) 3 2 ...
2014-01-15 14:01
《证券投资基金销售管理办法》 为了规范证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规， ...
2014-01-15 14:01
个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 1.代客境外理财业务的基本概念 商业银行代客境外理财业务 ...
2014-01-15 14:01
《期货交易管理条例》 (一)主要内容 《期货交易管理条例》不仅在适用范围方面包含了金融期货，而且对未来参与期货市场的金融机构和期货公司的业务范围 ...
2014-01-15 14:01
个人理财业务活动涉及的相关行政法规 《中华人民共和国外资银行管理条例》 该条例和个人理财业务相关的重要内容主要包括： 第二十九条外商独资银行、 ...
2014-01-14 14:01
《中华人民共和国物权法》 《物权法》是一部明确物的归属，保护物权，充分发挥物的效用，维护社会主义市场经济秩序，维护国家基本经济制度，关系人民 ...
2014-01-14 14:01
《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 第六条银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息， ...
2014-01-14 14:01
个人理财业务风险管理 中国银监会制定的《商业银行个人理财业务风险管理指引》，对商业银行个人理财业务的风险管理工作作出了全面的规定。 一、个人理 ...
2014-01-09 14:01
商业银行开展个人理财业务的违法责任 1.商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第4 ...
2014-01-09 14:01
商业银行开展个人理财业务的政策限制 中国银监会对于商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。 (一)关于个人理财业务审批与报告的政策监管 1.商 ...
2014-01-09 14:01
商业银行开展个人理财业务的台规性管理 一、商业银行开展个人理财业务的基本条件 商业银行对于个人理财业务的开展、运营与管理必须遵守中国银监会的相 ...
2014-01-09 14:01
《中华人民共和国个人所得税法》 (一)基本内容 个人所得税是以个人的所得为征收对象的一种税。《个人所得税法》是调整征税机关与自然人(居民、非居民) ...
2014-01-09 14:01
《中华人民共和国信托法》 (一)基本内容 信托的当事人包括委托人、受托人、受益人。《信托法》的调整对象是信托关系，其范围涵盖了民事信托、营业信托 ...
2014-01-09 14:01
货币市场 1、货币市场的特征 (1) 低风险、低收益 (2) 期限短、流动性高 (3) 交易量大 2、货币市场的组成 (1)同业拆借市场：金融机构间的相互借贷 同业 ...
2014-01-09 14:01
个人理财基础 人有生老病死，从一个嗷嗷待哺的娃娃，到一个白发苍苍的老人，是自然规律，也就是生命周期。生命周期理论，是一个获得过诺贝尔经济学奖 ...
2014-01-09 14:01
货币的时间价值 有个古代的故事叫刻舟求剑。楚人有涉江者，其剑自舟中坠于水。遽契其舟，曰：是吾剑之所从坠。舟止，从其所契者入水求之。舟已行矣， ...
2014-01-09 14:01
金融市场 1金融市场的功能 (1)金融市场的概念：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。 那么什么叫金融资产呢?是指一切代表未来收 ...
2014-01-09 14:01
1.投资100元，报酬率为10%，按复利累计10年可积累多少钱?( ) A.245.34元 B.248.25元 C.259.37元 D.260.87元 2.面额为100元、期限为10年的零息债券，当 ...
2014-01-08 13:01
QQ登录
微博登录
微信登录