考点6.3存款利率的法律管制(P203-204) 人民银行是管理利率的*10有权机关。 利率违法行为的表现形式： 1.擅自提高或降低存、贷款利率; 2.变相提高或降 ...
2015-11-12 10:11考点6.2对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序(P200-203)★ 2002年1月15日，为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机 ...
2015-11-12 10:11考点6.1存款原则及存款业务的基本法律要求(P199-200) 原则：存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密。 ①经营存款业务特许制：必须经国务院银行 ...
2015-11-12 10:11考点7.9保证(P232-234) 1.保证合同应当包括以下内容：被保证的主债权种类、数额;债务人履行债务的期限;保证的方式;保证担保的范围;保证的期间;双方认 ...
2015-11-12 10:11考点7.6物权法(P223-225) 1.主从合同的效力关系规则 担保合同是主债权债务合同的从合同;主债权债务合同无效，担保合同无效，但法律另有规定的除外。 2 ...
2015-11-12 10:11考点7.8质押(P228-232) 概念：债务人或者第三人将其动产或权利凭证移交债权人占有或者将法律法规允许质押的权力依法进行登记，将该动产或权利作为债权 ...
2015-11-12 10:11考点7.7抵押(P225-228) 以抵押方式设定的担保方式最突出的特点在于不转移财产的占有。以下财产不得抵押：①土地所有权;②耕地、宅基地、自留地、自留 ...
2015-11-12 10:11考点7.5担保法律制度概述(P222-223) 担保是指按照法律规定或者当事人约定，由债务人或第三人向债权人**一定的财产或资信，以确保债务的清偿。 《担保 ...
2015-11-12 10:11考点7.4代理及其种类(P220-222)★ 代理：指代理人以被代理人(本人)名义在代理权限内与第三人(相对人)所为的法律行为，其法律后果直接由被代理人承受的 ...
2015-11-12 10:11考点7.2法人及非法人组织(P217-219) 法人应具备条件：①依法成立;②有必要的财产和经费;③有自己的名称、组织机构和场所;④能够独立承担民事责任。 包 ...
2015-11-12 10:11考点7.1民事权利主体的概念(P217) 民事权利主体：参与民事法律关系，享有民事权利并承担民事义务的自然人、法人以及非法人组织。 高顿网校温馨提醒 20 ...
2015-11-12 10:11考点7.3民事法律行为(P219-220) 1.指公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。 2.民事法律行为条件：①行为人具有相应的民事行为能 ...
2015-11-12 10:111.银行资本的概念 从不同的角度看，银行资本的定义不尽相同。银行通常在三个意义上使用资本这个概念，即财务会计、银行监管和内部风险管理，所对应的 ...
2015-11-12 09:11电子银行业务 电子银行业务是指商业银行等银行业金融机构利用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络，以及银行为特定自助服务设施或客户专用网 ...
2015-11-12 09:11考点8.13签订、履行合同失职被骗罪(P280-281) 客体：公司、企业的管理秩序与国家财产，属于渎职犯罪。 客观表现：为在签订、履行合同过程中，因严重不 ...
2015-11-05 10:11考点8.12非国家工作人员受贿罪(P279-280) 非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他 ...
2015-11-05 10:11考点8.11挪用资金罪(P278-279)★ 定义：非国有的公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数 ...
2015-11-05 10:11考点8.10票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪(P274-276) 票据诈骗罪：明知是伪造、变造、作废的汇票、本票、支票而使用的;冒用他人的汇票、本票、支票;签发空 ...
2015-11-05 10:11考点8.9***诈骗罪(P272-274)★ 使用伪造的***或使用以虚****明骗领***;使用作废***;冒用他人***;恶意透支的，盗窃***并使用的。 高顿网校温馨提醒 201 ...
2015-11-05 10:11考点8.7贷款诈骗罪(P269-271) 主体：一般主体自然人。 内容：编造引进资金、项目等虚假理由;使用虚假的经济合同、证明文件;使用虚假的产权证明作担保 ...
2015-11-05 10:11考点8.8信用证诈骗罪(P271-272) 使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件;使用作废的信用证;骗取信用证;以其他方法进行信用证诈骗活动。 高顿网校温 ...
2015-11-05 10:11考点8.6集资诈骗罪(P268-269) 集资诈骗罪：指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为;本罪的客体 ...
2015-11-05 10:11考点8.5金融诈骗罪(P268) 定义：指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财物的行为。 ...
2015-11-05 10:11考点8.2金融犯罪的构成(P254-255) 犯罪客体：金融管理秩序，包括银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩 ...
2015-11-05 10:11考点8.4破坏银行管理罪(258-268)★ 非法吸收公众存款罪：侵犯客体是国家的银行管理制度;客观方面主要是：非法吸收和变相吸收公众存款;主体为一般主体 ...
2015-11-05 10:11考点8.3危害货币管理罪(P256-258) 定义：金融工作人员购买**、以**换取货币罪，客体为国家的货币管理制度;主体为特殊主体，年满16周岁，具有辨认控制 ...
2015-11-05 10:11考点8.1金融犯罪的概念及种类(P253-254) 金融犯罪：行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失。 种类：①以行 ...
2015-11-05 10:11考点9.8附则(P332-333) 1.惩戒措施：对违反本职业操守的从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的应通报同业。 2.解释机构：银行业协会 ...
2015-11-05 10:11考点9.5从业人员与所在机构(P316-323) 1.忠于职守：应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权 ...
2015-11-05 10:11考点9.7从业人员与监管者(P328-331)★ 1.接受监管：应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受监管部门的监 ...
2015-11-05 10:11
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