1、金融市场的功能 (1)金融市场的概念：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。 那么什么叫金融资产呢?是指一切代表未来收益或资 ...
2015-07-24 13:071、从业人员的基本构成 (1)个人理财顾问从业人员和综合理财服务从业人员 顾问：提建议 综合：**建议的基础上，接受客户的委托和授权 综合理财中，要将 ...
2015-07-24 13:072015年银行从业《个人理财》重点：个人理财概述 个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实 ...
2015-07-23 11:07从不同的角度，对理财业务有不同的分类： (1)理财顾问服务和综合理财服务 按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问 ...
2015-07-23 11:071.期望收益率 它是指投资者持有一种理财产品或投资组合期望在下一个时期所能获得的收益率。 (1)单一金融资产的期望收益率 (2)投资组合的期望收益率 投 ...
2015-07-23 11:07结构性理财产品的概念和类型 4.2.5结构性理财产品 1.概念：运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的一种新 ...
2015-07-20 15:07理财产品市场发展 4.银行理财产品 4.1理财产品市场发展 4.2当前市场主要的银行理财产品介绍 4.2.1货币型理财产品 4.2.2债券型理财产品 4.2.3贷款类银 ...
2015-07-20 13:07股票 5.3.2股票 1.银行代理股票的概念、范围 银行代理股票业务主要体现在第三方存管业务上。 第三方存管的概念 第三方存管的操作模式 2.股票的流动性 ...
2015-07-20 13:07银行代理理财产品的概念和销售原则 5.银行代理理财产品 5.1银行代理理财产品的概念 5.2银行代理理财产品销售的基本原则 5.3银行代理理财产品分类 5.3. ...
2015-07-20 13:07客户风险特征和其他理财特性分析 6.2.3客户风险特征和其他理财特性分析 1.客户的风险特征 三个方面构成： (1)风险偏好 (2)风险认知度 (3)实际风险承受 ...
2015-07-20 13:07理财顾问服务概述 6.理财顾问服务 6.1理财顾问服务概述 6.1.1理财顾问服务概念 理财顾问服务是指商业银行向客户**的财务分析与规划、投资建议、个人投 ...
2015-07-20 13:071.期望收益率 它是指投资者持有一种理财产品或投资组合期望在下一个时期所能获得的收益率。 (1)单一金融资产的期望收益率 (2)投资组合的期望收益率 投 ...
2015-07-17 10:071.储蓄类产品的流动性 活期储蓄存款的流动性较好，定期储蓄存款的流动性相对差一些，但也可以提前取现。 2.债券的流动性 债券往往到期才能够还本，即 ...
2015-07-17 10:07二、保险市场的主要产品 (一)按保险经营的性质分为：社会保险和商业保险 1.社会保险是指通过国家立法形式，政府强制实施的，**基本生活需要的一种保障 ...
2015-07-14 13:07第八节 保险市场 一、保险市场概述 (一)概念 保险是投保人根据合同约定，向保险人支付保费，保险人对于合同约定的可能发生的事故及相应的财产损失承担 ...
2015-07-14 13:07二、外汇市场分类 (一)有形市场和无形市场 1.有形市场：指由一些指定银行、外汇经纪人和客户共同参与组成的外汇交易场所。 有形市场有固定的营业日和 ...
2015-07-14 13:07第七节 外汇市场 一、外汇市场概述 1.概念： 外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段。包括自由兑换的外国货币、外币支票、汇票、本票 ...
2015-07-14 13:07第六节 金融衍生品市场 一、市场概述 金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具。其价值依赖于基本标的资产的价值。 (一)金融衍生品市场分类 1.按照 ...
2015-07-14 13:07第四节 货币市场 一、货币市场概述 1.货币市场的概念 货币市场上的交易工具包括政府的短期政府债券、商业票据、可转让大额定期存单及货币市场共同基金 ...
2015-07-14 13:07第三节 金融市场的发展 一、国际金融市场的发展 1.全球资本流动日益自由化，金融市场价格联动性增强。 表现为：20世纪80年代后，全球资本流动日益自由 ...
2015-07-14 13:07第二节 金融市场的功能和分类 一、金融市场功能 (一)微观经济功能 1.集聚功能 集聚功能是指金融市场有引导众多分散的小额资金汇聚成大额资金投入社会 ...
2015-07-14 13:07*9节 金融市场概述 一、金融市场概念 金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。包括三层含义： (1)是金融资产进行交易 ...
2015-07-14 13:07单项选择题 10.在进行保险规划时，会面临很多风险，以下行为会引发风险的有( )。 A.王先生对自己价值100万元的商品房投保了50万元 B.刚工作的小李给自 ...
2015-07-13 11:07单项选择题 9. 退休规划的认识误区包括( )。 A.计划开始太迟 B.对收入和费用的估计太乐观 C.投资过于保守 D.盲目投资 E.过分投资 参考答案： 9. ABC [ ...
2015-07-13 11:07单项选择题 8. 税收规划是对我国税收制度和法律的正确理解和灵活运用。以下税收规划行为能实现合理避税目标的有( )。 A.将劳务报酬的领取方式从一次领 ...
2015-07-13 11:07单项选择题 7. 属于客户理财需求短期目标的有( )。 A.分期付款买房 B.子女教育储蓄 C.筹集紧急备用金 D.计划去东南亚度假E.控制开支预算 参考答案： 7 ...
2015-07-13 11:07单项选择题 6. 在****收集的方法中，属于初级信息收集方法的有( )。 A.建立数据库，平时多注意收集和积累 B.和客户交谈 C.采用数据调查表 D.收集政府 ...
2015-07-13 11:07单项选择题 5. 现金管理的目的包括( )。 A.满足日常的、周期性支出的需求 B.满足应急资金的需求 C.满足未来消费的需求 D.满足财富积累的需求 E.满足投 ...
2015-07-13 11:07单项选择题 4.李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划，对此，理财客户经理给出的下列评价恰当的有( )。 A.由于储蓄利率下调，传统寿险的预 ...
2015-07-13 11:07单项选择题 3. 下列选项属于个人理财目标的有( )。 A.增加收人和实现财富*5化 B.减少不必要的支出 C.为孩子准备教育金 D.防范风险和储备未来的养老所 ...
2015-07-13 11:07
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