《中华人民共和国保险法》 《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为，其范围涵盖了在中华人民共和国境内从事的保险活动。 作为商业银行个人理财从业 ...
2014-04-28 13:04
第五章 银行代理理财产品 5.1 银行代理理财产品的概念 银行代理服务类业务简称代理业务，指不构成商业银行表内资产负债表内资产负债业务，给商业银行 ...
2014-04-28 13:04
第四章 银行理财产品 4.1 理财产品市场发展 2002年，*9个银行理财产品问世，标志着银行个人理财此业务达到了新的水平。 2004年开始，各家银行陆续推出 ...
2014-04-28 13:04
第三章 金融市场 3.1 金融市场的功能与结构 3.1.1 金融市场的功能 1. 金融市场概念 金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的 ...
2014-04-28 13:04
第二章 个人理财基础 2.1 生命周期与个人理财规划 2.1.1 生命周期理论 1. 生命周期概念 生命周期理论是由F.莫迪利尼亚与宾夕法尼亚大学的R. 布伦博格 ...
2014-04-28 12:04
1.1 个人理财业务的概念的分类 1.1.1 个人理财业务的概念 1、个人理财业务的界定 个人理财业务是指商业银行为个人客户**的财务分析、财务规划、投资顾 ...
2014-04-28 11:04
*9节 理财顾问服务概述 一、理财顾问服务的概念 理财顾问服务是指商业银行向客户**的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。在理 ...
2014-04-28 11:04
*9节 个人理财业务活动涉及的相关法律 一、《中华人民共和国民法通则》 个人理财业务活动中商业银行和客户是两个平等的民事主体，民事主体之间进行的 ...
2014-04-28 11:04
*9节 个人理财业务合规牲管理 一、开展个人理财业务的基本条件 商业银行个人理财业务的开展、运营与管理必须遵守中国银行业监督管理委员会(以下简称中 ...
2014-04-28 11:04
*9节 个人理财的风险 一、个人理财风险的影响因素 (一)风险类型 理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性(风险与收益)与客户风险偏好(承受能 ...
2014-04-28 11:04
一、境外理财业务从业资格简介 在国外和我国香港地区，对个人理财从业人员资格一般都有具体要求，以明确从业人员的资质条件、职业操守、相关限制及违 ...
2014-04-28 11:04
关于个人理财顾问服务的风险管理 (一)设置风险管理机构 商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、声 ...
2014-04-24 17:04
影响个人理财风险的因素 (一)风险类型 理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性(风险与收益)与客户风险偏好(承受能力)类型的错配风险。即在产 ...
2014-04-24 17:04
关于综合理财业务的风险管理 (一)设置综合理财业务风险管理机构 商业银行应清楚划分相关业务运作部门的职责，为了避免给客户造成的损害应尽量避免利益 ...
2014-04-24 16:04
关于个人理财业务产品(计划)风险管理 (一)个人理财产品(计划)销售管理 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品**者 ...
2014-04-24 16:04
关于人理财业务从业人员的台规性管理 根据银监会的要求，商业银行应当建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财人员的处罚和退出机制，加强对职业 ...
2014-04-24 16:04
关于银行从业人员的基本条件 1.要对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认知。 2.遵守监管部门和商业银行制定的个人 ...
2014-04-24 16:04
关于《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》的相关规定 中国保监会和中国银监会于2006年6月15日联合发布了《关于规范银行 ...
2014-04-24 09:04
从业人员的基本条件 1.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识。 2.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人 ...
2014-04-23 16:04
综合理财业务的风险管理 (一)设置综合理财业务风险管理机构 商业银行应清楚划分相关业务运作部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户 ...
2014-04-23 14:04
商业银行开展个人理财业务的政策限制 中国银监会对于商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。 关于个人理财业务审批与报告的政策监管 1.商业银 ...
2014-04-23 14:04
个人理财业务产品(计划)风险管理 (一)个人理财产品(计划)销售管理 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品**者的信 ...
2014-04-23 14:04
中国银监会制定的《商业银行个人理财业务风险管理指引》，对商业银行个人理财业务的风险管理工作作出了全面的规定。 个人理财业务面临的主要风险 个人 ...
2014-04-23 14:04
商业银行开展个人理财业务的违法责任 1.商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第4 ...
2014-04-23 14:04
商业银行开展个人理财业务的基本条件 商业银行对于个人理财业务的开展、运营与管理必须遵守中国银监会的相关规定。商业银行开展个人理财业务的基本条 ...
2014-04-23 14:04
人理财业务从业人员的台规性管理 根据银监会的要求，商业银行应当建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财人员的处罚和退出机制，加强对理财业务 ...
2014-04-23 14:04
家庭生命周期各阶段的理财活动 家庭的生命周期是指家庭形成期(建立家庭和生养子女)、家庭成长期(子女长大就学)、家庭成熟期 (子女独立和事业发展到巅 ...
2014-04-23 11:04
生命周期理论 (一)生命周期概念 生命周期理论是F莫迪利亚尼与宾夕法尼亚大学的R布伦博格、A安多共同创建的。生命周期理论对消费者的消费行为**了全新 ...
2014-04-23 11:04
个人理财的发展 一、个人理财在国外的发展 (一)萌芽阶段 20世纪30年代到60年代，通常被认为是个人理财业务的萌芽时期，但却没有关于个人理财业务的明 ...
2014-04-23 11:04
个人理财业务的概念 个人理财业务是指商业银行为个人客户**的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 商业银行个人理财业务人员是 ...
2014-04-23 11:04
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