《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》 中国保监会和中国银监会于2006年6月15日联合发布了《关于规范银行代理保险业务的 ...
2014-04-23 11:04
资金流出入管理 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的有关规定： 第十九条商业银行境外理财投资，应当委托经中国银监会批准具有托管业务资 ...
2014-04-22 11:04
代客境外理财业务的基本概念 商业银行代客境外理财业务，是指具有代客境外理财资格的商业银行，受境内机构和居民个人的委托，以其资金在境外进行规定 ...
2014-04-22 11:04
(一)主要内容 《期货交易管理条例》不仅在适用范围方面包含了金融期货，而且对未来参与期货市场的金融机构和期货公司的业务范围都作了明确的说明。 ( ...
2014-04-22 11:04
(一)基本内容 个人所得税是以个人的所得为征收对象的一种税。《个人所得税法》是调整征税机关与自然人(居民、非居民)之间在个人所得税的征纳与管理过 ...
2014-04-22 11:04
受托人的权利和义务 《信托法》的有关规定： 第二十五条受托人应当遵守信托文件的规定，为受益人的*5利益处理信托事务。受托人管理信 托财产，必须恪 ...
2014-04-22 11:04
1.外部环境 外部环境包括宏观环境和微观环境。 (1)宏观环境。宏观环境具体可分为：①经济与技术环境。包括当地、本国和世界的经济形势，政府各项经济 ...
2014-04-22 11:04
一、民法通则 个人理财业务，是指商业银行为个人客户**的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 1、基本原则： 个人理财业务中， ...
2014-04-22 11:04
1、世界金融市场的发展： 资本流动全球化、自由化; 统一监管标准和规则; 交易方式逐步融合、清算方式趋于统一; 衍生品市场发展快。 2、中国金融市场的 ...
2014-04-22 11:04
一、理财产品流动性比较分析 1.储蓄类产品的流动性 活期储蓄存款的流动性较好，定期储蓄存款的流动性相对差一些，但也可以提前取现。 2.债券的流动性 ...
2014-04-22 11:04
什么是个人理财? 个人理财业务是指商业银行为个人客户**的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信 ...
2014-04-21 10:04
四、保险市场： 1、保险市场概述： (1)保险的概念：根据合同约定，向保险人支付保费，保险人承担赔偿保证金责任。 (2)保险的相关要素：保险合同、投保 ...
2014-04-21 10:04
三、外汇市场 1外汇市场概述 (1)外汇市场的概念 外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段，通常包括可自由兑换的外国货币和外币支票、 ...
2014-04-21 10:04
二、货币市场 1、货币市场的特征： (1) 低风险、低收益 (2) 期限短、流动性高 (3) 交易量大 2货币市场的组成： (1)同业拆借市场：金融机构间的相互借 ...
2014-04-21 10:04
一、金融市场的功能和结构 1金融市场的功能： (1).金融市场的概念：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。 那么什么叫金融资产呢 ...
2014-04-21 10:04
三、资本配置和产品组合 1、资本配置原理 2、资本配置步骤 (1)调整了解客户 (2)生活设计和生活资产拨备： 日常支出 6~12个月家庭生活费; 意外事件 5~1 ...
2014-04-18 11:04
(二)市场有效性： 1、随机漫步 2、市场有效性的三个层次 (1)弱姓有效市场 (历史信息)：价格趋势分析是徒劳的，历史信息可以公开得到 (2)半强型有效市 ...
2014-04-18 11:04
3、风险的确定 方差：一组数据偏离其均值的程度，Pi*[Ri-E(Ri)], P是概率、R是预期收益率 标准差：方差的开平方根 变异系数： CV = 标准差/预期收益率 ...
2014-04-18 11:04
投资理论和市场有效性 1、持有期收益和持有期收益率 面值收益 HPR = 红利+面值变化 面值收益率 HPY= 面值收益/初始市值 = 红利收益+资本利得收益 例题 ...
2014-04-18 11:04
一、货币的时间价值 1、什么是货币的时间价值? 有个古代的故事叫刻舟求剑。楚人有涉江者，其剑自舟中坠于水。遽契其舟，曰:是吾剑之所从坠。舟止，从 ...
2014-04-18 11:04
1、黄金市场： (1)特性：商品+货币，储藏、保值、获利。 (2)金条成色：99.99%、99.95%、99.9%、99.5% (3)黄金交易： 参与方：产金商、中央银行、个人; ...
2014-04-18 11:04
1概述： 金融衍生品市场，是以金融衍生工具为交易对象的市场。金融衍生品市场可划分为期货市场、期权市场、远期协议市场和互换市场。 金融衍生产品是 ...
2014-04-17 11:04
(2) 债券市场交易机制： ①债券发行：也叫一级市场;流通市场也叫二级市场。 三类公司可发公司债：股份有限公司、有限责任公司、国有独资或控股公司 ② ...
2014-04-16 13:04
资本市场是筹集长期资金的场所，主要包括中长期借贷市场和证券市场。(相对应的，货币市场是筹集短期资金的场所) 在当前市场体系中，证券市场已经成为 ...
2014-04-16 13:04
1、货币型理财产品： (1)定义：主要投资于信用等级高、流动性好的金融工具，如国债、金融债、中央银行票据、债券回购以及高信用等级的企业债、公司债 ...
2014-04-16 13:04
一、生命周期理论 人有生老病死，从一个嗷嗷待哺的娃娃，到一个白发苍苍的老人，是自然规律，也就是生命周期。生命周期理论，是一个获得过诺贝尔经济 ...
2014-04-16 13:04
二、理财价值观 理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。 理解义务性支出和选择性支出。 四种典型的理财价值观： 后享受型、先享受型 ...
2014-04-16 13:04
一、生命周期理论 人有生老病死，从一个嗷嗷待哺的娃娃，到一个白发苍苍的老人，是自然规律，也就是生命周期。生命周期理论，是一个获得过诺贝尔经济 ...
2014-04-16 13:04
11.下列四种理财计划中，对投资者而言投资风险最低的是( )。 A.保证收益理财计划B.非保证收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财 ...
2014-04-16 13:04
6.对理财顾问服务的理解不恰当的一项是( )。 A.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况 B.财务规划才是理财顾问服务的核 ...
2014-04-16 13:04
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