一、单项选择题 1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，( )是指商业银行为个人客户**的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务 ...
2014-04-16 13:04
影响个人理财业务的因素： 1、宏观因素： (1) 政治、法律、政策环境;(其中法律体系我们后面还要讲到) 政策：财政政策、货币政策、税收政策 (2)经济环 ...
2014-04-16 13:04
个人理财业务的发展 萌芽期：20世纪30~60年代 形成、发展期：20世纪60~80年代 成熟期：20世纪90年代以后 国内：本世纪。 基础产品：外汇理财产品、人 ...
2014-04-16 13:04
什么是个人理财? 个人理财业务是指商业银行为个人客户**的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信 ...
2014-04-15 16:04
黄金 1、代理种类：条块现货、金币、黄金基金、纸黄金(黄金存折) 2、流动性：比较差 3、收益：与股票市场负相关或不相关 4、风险：价格受国际市场影响 ...
2014-04-15 16:04
第六段 1信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。 银行制承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。 2、流动性：流动性差。特殊 ...
2014-04-15 16:04
第三段 1、银保是重要的渠道 主流品种是万能险和分红险。 2、银行代理保险的必要性 第四段 3、银行代理保险的范围： 分红险、万能险、投资连结险 4、 ...
2014-04-15 16:04
第六章 个人理财业务销售 (一)银行的客户 目标客户是指个人理财从业人员在市场细分基础上确定将重点开发的客户群。选择目标客户，明确目标市场，是营 ...
2014-04-15 16:04
第二节、客户分析 收集**** 客户财务分析 客户风险特征和其他理财特性分析 客户理财需求和目标分析 (一)收集**** 教材P199的图要注意看一下。要注意具 ...
2014-04-15 16:04
第五章 理财顾问服务 *9节、理财顾问服务概述 (一)理财顾问服务概念 理财顾问服务是指商业银行向客户**的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介 ...
2014-04-11 11:04
第四章 个人理财理论基础 一、生命周期理论 生命周期理论概述 生命周期理论是由F.莫迪利亚尼与宾夕法尼亚大学的R.布伦博格、安多共同创建的。 表41 生 ...
2014-04-11 11:04
第三章 个人理财产品 债券投资的风险因素有：价格风险、再投资风险、违约风险、债券赎回风险、提前偿付风险和通货膨胀风险。 股票及股票市场的风险包 ...
2014-04-11 11:04
第四节、金融衍生品市场 (一)衍生工具市场特点 特点： 衍生市场交易是风险再分配 杠杆效应 可复制性：可以分解、组合、设计不同产品 交易主体：投机者 ...
2014-04-11 11:04
第三节 资本市场 资本市场包括： 股票市场 债券市场 证券投资基金市场 (一)股票市场 股票是由股份公司发行的，表明投资者投资份额及其权利和义务的所 ...
2014-04-09 11:04
第二节、 货币市场 一、货币市场包括： 同业拆借市场 短期政府债券市场 回购市场 商业票据市场 银行承兑汇票市场 额可转让定期存单市场 货币市场共同 ...
2014-04-09 11:04
第二章 金融市场 一、金融市场的功能和结构 金融市场：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和 三层含义 金融资产交易的场所(包括有形、 ...
2014-04-09 11:04
*9章 个人理财概述 *9节：个人理财业务的概念和发展 一、个人理财业务概念、特点 个人理财业务概念:商业银行为个人客户**的财务分析、财务规划、投资 ...
2014-04-09 11:04
四、人生事件规划 1、教育规划 2、退休规划 (1)误区：计划开始太迟;对收入和费用估计过于乐观;投资过于保守 (2)退休规划步骤：客户退休生活设计;*9年 ...
2014-04-08 11:04
三、税收规划 通过对纳税主体的经营活动或投资行为等涉税事项提前做出安排，以达到少缴税或递延剿说的目的。 1、税收规划的原则 (1)合法性 (2)目的性 ...
2014-04-08 11:04
二、保险规划 保险的定义： 保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生而造成的财产损失承担赔偿 ...
2014-04-08 11:04
一、现金、消费和债务管理 1、现金管理 现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求。 编制预算： (1)设定长期 ...
2014-04-08 11:04
什么是个人理财? 个人理财业务是指商业银行为个人客户**的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信 ...
2014-04-04 11:04
个人理财业务的发展 萌芽期：20世纪30~60年代 形成、发展期：20世纪60~80年代 成熟期：20世纪90年代以后 国内：本世纪。 基础产品：外汇理财产品、人 ...
2014-04-04 11:04
客户的风险属性： 1、影响客户投资风险承认能力的因素： 年龄、资金投资期限、理财目标的弹性、投资者的主观偏好、教育背景、财富的多少等 2、客户风 ...
2014-04-04 11:04
人有生老病死，从一个嗷嗷待哺的娃娃，到一个白发苍苍的老人，是自然规律，也就是生命周期。生命周期理论，是一个获得过诺贝尔经济学奖的理论。生命周 ...
2014-04-04 11:04
摘要：金融期权是20世纪70年代以来国际金融创新发展的最主要产品。金融期权实际上是一种契约，它赋予了持有人在未来某一特定的时间内按买卖双方约定的 ...
2014-04-03 11:04
摘要：同业拆借分为两种：一是由拆借双方当事人协定，这种机制下形成的利率主要取决于拆借双方拆借资金愿望的强烈程度，利率弹性较大；另一种是借助中 ...
2014-04-03 11:04
摘要：银行承兑汇票市场是以银行承兑汇票为交易对象的市场。银行承兑汇票是银行对未到期的票据予以承兑，以自己的信用为担保，成为票据的*9债务人，出 ...
2014-04-03 11:04
摘要：终值又称未来值，是指从当前时刻看，发生在未来某时刻的一次性支付(收入)的现金流量。其中PVn为现值，F为未来的资金的数量，也就是终值，r为场 ...
2014-04-03 11:04
摘要：中年稳健期风险厌恶程度提高、追求稳定的投资收益适度增加财富稳健的理财策略：在投资组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股以及共同基 ...
2014-04-03 11:04
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