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  • 2016银行从业《个人理财》知识点:保险市场

    保险市场概述 (一)概念 保险是投保人根据合同约定,向保险人支付保费,保险人对于合同约定的可能发生的事故及相应的财产损失承担赔偿保险金的责任,或 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:黄金及其他投资市场

    一、黄金市场及产品 (一)黄金及其特性 1.黄金稀有且珍贵,具有储藏、保值、获利等金融属性。 2.黄金的重量:标准重量是350-430盎司(1盎司31.1035g), ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:银行理财产品市场发展

    一、我国银行理财产品市场发展*9阶段:萌芽阶段 (一)时间:2005年11月以前 (二)特点:产品数量少、类型单一、资金规模小 (三)三个重要的时间点: 1.20 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:银行理财产品要素

    银行理财产品要素信息包括三大类:产品开发主体信息、产品目标****、产品特征信息。 一、产品开发主体信息 (一)产品发行人:理财产品的发行主体 一般 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:银行理财产品介绍

    一、货币型理财产品 (一)概念:是指投资于货币市场的银行理财产品。 (二)特点:投资期限短,资金赎回灵活,流动性高、安全性好。常作为活期存款的替代 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:银行理财产品发展趋势

    一、同业理财的逐步拓展 同业理财就是一家银行代理销售别的银行的理财产品。我国同业理财业务的拓展,表明发行主体(理财产品发行银行)的资产管理能力 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:银行代理理财产品概述

    一、银行代理理财产品的概念 银行代理服务类业务简称代理业务,指不构成商业银行表内资产负债业务,给商业银行带来非利息收入的业务。 发展代理业务, ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:基金

    银行作为开放式基金销售代理人,代表基金管理人与基金投资人进行基金单位的买卖活动。客户可在大多数的银行柜台或网上银行办理基金开户、认购、申购、 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:股票

    一、银行代理股票的概念、范围 目前,我国由于实行金融业的分业经营模式,银行不可经营证券业务,银行代理股票业务更多地体现在第三方存管业务上。 第 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:保险和国债

    一、保险 (一)银行代理保险的概念和必要性 1.银行代理保险的概念 银行代理保险是保险公司和商业银行采取相互协作的战略,充分利用和协同双方的优势资 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:客户分析

    一、收集**** (一)****分类 ****可分为定量信息和定性信息,非财务信息和财务信息。 财务信息指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:理财顾问服务概述

    一、理财顾问服务的概念 理财顾问服务是指商业银行向客户**的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。在理财顾问服务活动中,客户 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:信托和黄金

    一、信托 (一)银行代理信托类产品的概念 银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。 信托公司委托商业银行办理信托 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:金融市场的功能和结构

    1、金融市场的功能 (1).金融市场的概念:以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。 那么什么叫金融资产呢?是指一切代表未来收益或资 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:货币市场

    1、货币市场的特征: (1) 低风险、低收益 (2) 期限短、流动性高 (3) 交易量大 2、货币市场的组成: (1)同业拆借市场:金融机构间的相互借贷 同业拆借 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:外汇市场

    1、外汇市场概述 (1)外汇市场的概念 外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段,通常包括可自由兑换的外国货币和外币支票、汇票、本票、 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:保险市场

    1、保险市场概述: (1)保险的概念:根据合同约定,向保险人支付保费,保险人承担赔偿保证金责任。 (2)保险的相关要素:保险合同、投保人、保险人、保 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:金融衍生产品

    金融衍生产品是从标的资产派生出来的金融工具,这类工具的价值依赖于基本标的资产的价值。 1.金融衍生工具的种类 按照基础工具的种类划分,金融衍生工 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:外汇市场

    一、外汇市场的概念 外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段,通常包括可自由兑换的外国货币和外币支票、汇票、本票、存单等。广义的 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:资本市场概述

    资本市场是筹集长期资金的场所,主要包括中长期借贷市场和证券市场。在当前市场体系中,证券市场已经成为其中一个重要的组成部分,市场的交易对象主要 ...

    2016-04-28 09:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:货币市场

    货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业票据、可转让的大额定期存单以及货币市场共同基金等。 货币市场的特征是:首先,货币市场是一种债务工 ...

    2016-04-28 08:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:投资收益与风险

    1.期望收益率 它是指投资者持有一种理财产品或投资组合期望在下一个时期所能获得的收益率。 (1)单一金融资产的期望收益率 (2)投资组合的期望收益率 投 ...

    2016-04-28 08:04
  • 2016银行从业《个人理财》知识点:理财产品流动性

    1.储蓄类产品的流动性 活期储蓄存款的流动性较好,定期储蓄存款的流动性相对差一些,但也可以提前取现。 2.债券的流动性 债券往往到期才能够还本,即 ...

    2016-04-28 08:04
  • 2016年银行从业《个人理财》考点:市场环境分析

    市场环境是影响银行市场营销活动的内外部因素和条件的总和。环境的变化既可能给银行的市场营销带来机会,也可能对银行形成某种风险威胁。银行在进行营 ...

    2016-04-20 10:04
  • 2016年银行从业《个人理财》考点:银行市场环境分析的主要任务

    银行在完成购买行为、市场细分、目标选择和市场定位四大分析任务的基础上应做到四化。 1.经常化。就是要把银行的市场环境分析作为一项经常性的工作来 ...

    2016-04-20 10:04
  • 2016年银行从业《个人理财》考点:银行市场环境分析的内容

    1.外部环境 外部环境包括宏观环境和微观环境。 (1)宏观环境。宏观环境具体可分为:①经济与技术环境。包括当地、本国和世界的经济形势,政府各项经济 ...

    2016-04-20 10:04
  • 2016年银行从业《个人理财》考点:《中华人民共和国信托法》

    (一)基本内容 信托的当事人包括委托人、受托人、受益人。《信托法》的调整对象是信托关系,其范围涵盖了民事信托、营业信托、公益信托。 委托人的权利 ...

    2016-04-20 09:04
  • 2016年银行从业《个人理财》考点:受托人的权利和义

    《信托法》的有关规定: 第二十五条受托人应当遵守信托文件的规定,为受益人的*5利益处理信托事务。受托人管理信 托财产,必须恪尽职守,履行诚实、信 ...

    2016-04-20 09:04
  • 2016年银行从业《个人理财》考点:受益人的权利和义务

    《信托法》的有关规定: 第四十三条 受益人是在信托中享有信托受益权的人。受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。 委托人可以是受益人, ...

    2016-04-20 09:04
  • 2016年银行从业《个人理财》考点:《中华人民共和国个人所得税》

    (一)基本内容 个人所得税是以个人的所得为征收对象的一种税。《个人所得税法》是调整征税机关与自然人(居民、非居民)之间在个人所得税的征纳与管理过 ...

    2016-04-20 09:04
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