新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：QDII基金挂钩类理财产品 (一)概念 QDII即合格境内机构投资者，是指在一国境内设立，并经该国有关部门批准可以 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：债券型理财产品 (一)概念：债券型理财产品是以国债、金融债和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品。 ( ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：货币型理财产品 (一)概念：是指投资于货币市场的银行理财产品。 (二)特点：投资期限短，资金赎回灵活，流动性 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：银行理财产品发展趋势 一、同业理财的逐步拓展 同业理财就是一家银行代理销售别的银行的理财产品。我国同业理 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：股票(股权)类理财产品 (一)部分或全部投资于股票或股权的理财产品，风险较大。 (二)2009年银监会《关于进一步 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：银行代理理财产品销售的原则 (一)适用性原则 在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：银行代理理财产品的概念 银行代理服务类业务简称代理业务，指不构成商业银行表内资产负债业务，给商业银行带 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：基金 银行作为开放式基金销售代理人，代表基金管理人与基金投资人进行基金单位的买卖活动。客户可在大多数的 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：股票的流动性及收益 (一)股票的流动性 个股的流动性受到各种市场和人为因素的影响。整个股票市场的流动性同市 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：银行代理股票的概念、范围 目前，我国由于实行金融业的分业经营模式，银行不可经营证券业务，银行代理股票业 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：国债的风险 债券投资的风险因素有：价格风险、再投资风险、违约风险、债券赎回风险、提前偿付风险和通货膨胀 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：银行代理国债的概念、种类 1.银行代理国债的概念 国债是国家信用的主要形式。我国的国债专指财政部代表中央政 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：保险产品的特点及风险 1.保险产品的特点 保险产品最显着的特点是具有其他投资理财工具不可替代的保障功能。利 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：银行代理保险的范围 目前，银行主要代理的险种包括寿险和财险。占据着市场主流的三大险种全部来自寿险，包括 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：国债的流动性及收益 1.国债的流动性 债券的流动性一般弱于股票。在债券产品中，国债的流动性高于公司债券，由 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：银行代理保险的概念和必要性 1.银行代理保险的概念 银行代理保险是保险公司和商业银行采取相互协作的战略，充 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：黄金的流动性，收益及风险 1.黄金的流动性。对于投资者来说，黄金退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：银行代理黄金业务流程 1.实物黄金业务流程 目前，大多数银行可以为客户**实物黄金代保管服务，并**黄金价格查 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：银行代理黄金业务种类 1.条块现货。 2.金币。金币有两种纯金币和纪念金币。纯金币的价格随国际金价波动;纪念 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：信托产品风险 1.投资项目风险 项目自身的风险是信托产品的*5风险之一。投资项目风险包括项目的市场风险、财务 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：信托类产品的流动性及收益 1.信托类产品的流动性 由于信托产品是为满足客户的特定需求而设计的，因此，缺少转 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：银行代理信托类产品的概念 银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。 信托 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：理财顾问服务概述 一、理财顾问服务的概念 理财顾问服务是指商业银行向客户**的财务分析与规划、投资建议、个 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行《个人理财》知识点：客户风险特征和其他理财特性分析 (一)客户的风险特征 风险是对预期的不确定性，是可以被度量的。同样的风险在不同 ...
2015-12-25 11:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：客户理财需求和目标分析 客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短 ...
2015-12-25 10:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：客户财务分析 银行从业人员向客户**财务分析、财务规划的顾问服务时，需要掌握两类个人财务报表资产负债表和 ...
2015-12-25 10:12新疆2016年银行从业《个人理财》知识点：收集**** (一)****分类 ****可分为定量信息和定性信息，非财务信息和财务信息。 财务信息指客户当前的收支状 ...
2015-12-25 10:122016银行从业《个人理财》：资产配置组合模型 (1)金字塔型①低风险、低收益资产(50%)：存款、债券、货币基金、房产等;②中风险、中收益资产(30%)：基 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：资产配置需要考虑的因素 资产配置的目的是要获得a1的投资组合。就需要通过完整的、缜密的流程来建立。资产配置过程中需要 ...
2015-11-25 10:112016银行从业《个人理财》：资产配置的依据 ①不同资产的报酬率不同;②不同资产的风险特性不同;③不同资产的价格波动性不同。 通过资产配置，可以降低 ...
2015-11-25 10:11
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