考点4.13金融创新与客户利益保护(P171-173)★ ①审慎尽责;②充分信息披露;③引导理性消费;④客户资产隔离;⑤妥善处理利益冲突;⑥客户教育：为客户**相 ...
2015-11-19 09:11考点4.12金融创新(P168-171)★ 商业银行创新中，最经常、最普遍、最重要的是金融产品创新。 金融创新的原则：①合法合规;②公平竞争;③知识产权保护; ...
2015-11-19 09:11考点4.11合规管理的相关概念、目标及基本要素(P165-168)★ 合规风险：商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律仲裁、监管处罚、重大财务损失 ...
2015-11-19 09:11考点4.10内部控制的概念、目标、原则及构成要素(P160-164)★ 目标：合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营 ...
2015-11-19 09:11考点4.7银行风险(P148-153)★ 是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其资产和预期收益蒙受损失的可能性。 风险特征：自有资金低，属 ...
2015-11-19 09:11考点4.9风险管理(P156-160) 全球风险管理模式：体现了全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程，全新的风险管理方法及全员的风险 ...
2015-11-19 09:11考点4.6经济资本及其应用(P147-148) 含义：经济资本是指在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖非预期损失所需的资本。 ...
2015-11-19 09:11考点4.5提高资本充足率的方法(P145-147)★ ①分子对策：商行提高资本充足率的分子对策，包括增加一级资本和二级资本。一级资本的来源包括发行普通股、 ...
2015-11-19 09:11考点4.4我国监管资本与资本充足率要求(P142-144)★ 2012年6月，银监会发布了《商业银行资本管理办法》，监管资本包括一级资本和二级资本，其中，一级 ...
2015-11-19 09:11考点4.2银行资本的概念与作用(P132-134)★ 会计资本(账面资本)：指银行资产负债表中资产减去负债后的余额，即所有者权益;包括实收资本、资本公积、盈 ...
2015-11-19 09:11考点4.1 公司治理的主体 (P128-131)★ 公司治理的涵义：是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架 ...
2015-11-19 09:11考点4.3《巴塞尔新资本协议》、《第三版巴塞尔协议》(P134-142)★ 88年7月，《关于统一国际银行的资本计算和资本标准协定》(即《巴塞尔资本协议》)， ...
2015-11-19 09:11考点5.12( 违反反洗钱规定的法律责任 P197-198) 对反洗钱行政主管部门和其他反洗钱监督管理职责部门、机构从事反洗钱工作人员有下列行为之一的依法给 ...
2015-11-12 11:11考点5.10《金融机构反洗钱规定》(P194-195) 06年11月6日通过，07年1月1日施行。 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行： 1.接收并分析人 ...
2015-11-12 11:11考点5.11《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(P195-196)★ 06年11月6日通过，07年3月1日施行，报告主体应报告大额和可疑交易。 大额交易： 现 ...
2015-11-12 11:11考点5.9《中华人民共和国反洗钱法》(P192-194)★ 06年10月31日通过，07年1月1日施行。 金融机构反洗钱义务的主要内容： 1.健全反洗钱内控制度; 2.建立 ...
2015-11-12 11:11考点5.8洗钱的常见方式(P190-192) 1.借用金融机构;2.藏身于保密天堂;3.使用空壳公司;4.利用现金密集行业;5.伪造商业票据;6.走私;7.利用犯罪所得直接购 ...
2015-11-12 11:11考点5.7洗钱概念及三个阶段(P190)★ 1.处置阶段：将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最易被侦查到的阶段。 2.培植阶段：通过复杂的多种、多层的金融 ...
2015-11-12 11:11考点5.6对违反银行业监督管理规定的相关处罚措施(P187-189) 金融机构有未按照规定进行信息披露的，责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款;情节特别 ...
2015-11-12 11:11考点5.4《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定(P182-186)★ 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者省一级派出机构应 ...
2015-11-12 11:11考点5.3《银行业监督管理法》的适用范围(P181-182) 03年3月19日，国务院设立银监会，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类 ...
2015-11-12 11:11考点5.2中国人民银行的检查监督权(P178-180) 1.人民银行的直接检查监督权： ①执行有关存款准备金管理规定的行为 ②与人民银行特种贷款有关的行为 ③ ...
2015-11-12 11:11考点5.1《中国人民银行法》相关规定(P177-178) 95年3月18日《中华人民共和国中国人民银行法》正式通过并实施。 03年12月27日通过了《修正案》，修改重 ...
2015-11-12 11:11考点6.8贷款合同(P210-212) 贷款合同主要内容包括：当事人的名称姓名住所、贷款种类、币种、贷款用途、贷款金额、贷款利率、贷款期限、还款方式、借贷 ...
2015-11-12 11:11考点6.10银行业务限制性规定(P214-215)★ 对同一借款人贷款限制：对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%; 对关系人发放担保贷款 ...
2015-11-12 11:11考点6.9银行业务禁止性规定(P212-214) 关系人是：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;前项所列人员投资或担任高级管理职务的公 ...
2015-11-12 11:11考点6.7贷款业务的基本法律要求(P209-210) 借款人：不得在一个贷款人同一辖区内两个或两上以上同级分支机构贷款;不得**虚假报表;不得用贷款从事股本权 ...
2015-11-12 10:11考点6.6授信(P207-209) 授信业务：指商行向客户直接**资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任作出保证，包括贷款、贷款承诺、 ...
2015-11-12 10:11考点6.5存款合同(P206-207) 1.概念：存款合同是经营存款业务的金融机构(存款机构)与存款人之间达成的权利义务关系协议。存折、存单或存款凭证是债券证 ...
2015-11-12 10:11考点6.4存单纠纷案件的认定与处理(P204-206) 存单在法律意义上是表明存款人与金融机构间存在存款合同关系的重要证据，其性质属于合同凭证，用来证明存 ...
2015-11-12 10:11
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