• 2015银行资格考试《个人理财》资料：理财顾问服务的概念

  2015银行资格考试《个人理财》资料：理财顾问服务的概念 理财顾问服务是指商业银行向客户**的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服 ...

  2015-10-28 11:10

2015银行资格考试《个人理财》资料：客户理财需求和目标分析

2015银行资格考试《个人理财》资料：客户理财需求和目标分析 客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以 ...

2015-10-28 11:10

2015银行资格考试《个人理财》资料：其他理财特征

2015银行资格考试《个人理财》资料：其他理财特征 除风险特征外，还有许多其他的理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大的影响。 1.投资渠道偏好 ...

2015-10-28 11:10

2015银行资格考试《个人理财》资料：客户的风险特征

2015银行资格考试《个人理财》资料：客户的风险特征 风险是对预期的不确定性，是可以被度量的。同样的风险在不同的主体那里会有不同的感受，因此每个 ...

2015-10-28 11:10

2015银行资格考试《个人理财》资料：未来现金流量表

2015银行资格考试《个人理财》资料：未来现金流量表 分析了客户现在的现金流量状况后，银行从业人员还应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析 ...

2015-10-28 11:10

2015银行资格考试《个人理财》资料：现金流量表

2015银行资格考试《个人理财》资料：现金流量表 现金流量表用来说明在过去一段时间内，个人的现金收入和支出情况。现金流量表只记录涉及实际现金流人 ...

2015-10-28 11:10

2015银行资格考试《个人理财》资料：****的收集方法

2015银行资格考试《个人理财》资料：****的收集方法 1.初级信息的收集方法 初级信息指客户个人和财务资料。从业人员与客户初次会面时，通过交谈的方式 ...

2015-10-28 11:10

2015银行资格考试《个人理财》资料：个人资产负债表

2015银行资格考试《个人理财》资料：个人资产负债表 在解读个人资产负债表时，银行从业人员需要掌握的一个基本关系就是会计等式。等式可以简单表述如 ...

2015-10-28 11:10

2015银行资格考试《个人理财》资料：客户财务分析

2015银行资格考试《个人理财》资料：客户财务分析 银行从业人员向客户**财务分析、财务规划的顾问服务时，需要掌握两类个人财务报表资产负债表和现金 ...

2015-10-28 10:10

2015银行资格考试《个人理财》资料：****分类

2015银行资格考试《个人理财》资料：****分类 ****可分为定量信息和定性信息，非财务信息和财务信息。 财务信息指客户当前的收支状况、财务安排以及这 ...

2015-10-28 10:10

银行从业《个人理财》章节知识：银信理财业务涉及的法律法规

银信理财业务涉及的法律法规 开展银信理财合作，应遵守以下规定： 遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 揭示理财计划风险，对客户进行风险承受 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：黄金期货交易业务涉及的法律法规

黄金期货交易业务涉及的法律法规 （一）从业资格认证 商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人，其 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：禁止性规定

禁止性规定。不得有下列行为 擅自变更保险条款，提高或降低保险费率 利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单 使用不正当手段强 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：保险销售行为规范及相关要求

保险销售行为规范及相关要求 理财师在进行保险业务销售时，需遵守以下原则： 销售前需要了解你的客户 销售中要透明公开、有依有据 销售后要建立归档制 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：保险兼业代理人及相关概念

保险兼业代理人及相关概念 1、保险兼业代理人的概念 保险兼业代理人是指接受保险人的委托，在从事自身业务的同时，为保险人代为办理保险业务的机构。 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：基金宣传管理及相关要求

基金宣传管理及相关要求 基金宣传推介材料：指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质的信息。 包括： 公开出版资 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：基金销售人员资格及相关要求

基金销售人员资格及相关要求 基金销售机构类型：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、证监会认定的其他机 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：基金销售流程规范

基金销售流程规范 1、基金销售流程规范 坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的投 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：理财产品风险匹配原则及相关要求

理财产品风险匹配原则及相关要求 1、理财产品和客户分类的规定 商业银行对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：法律责任

法律责任 商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，银监会责令限期改正，还可以并处20万以上50万以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关： 违 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：理财产品销售行为规范及相关要求

理财产品销售行为规范及相关要求 1、禁止性规定 不得将存款单独作为理财产品销售 不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售 不得将理财产品作为存款进 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：理财产品宣传管理及相关要求

理财产品宣传管理及相关要求 理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：合伙企业法

合伙企业法 本法所称合伙企业，指自然组织人、法人和其他组织依照本法在境内设立的普通合伙企业和有限合伙企业。 普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：个人独资企业法

个人独资企业法 个人独资企业指在中国境内设立的，由一个自然人投资，财产为投资个人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体。 其 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：合同法律关系

合同法律关系 1、合同的概念 合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。 2、合同的订立 当事人订立合同， ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：婚姻法

婚姻法 第十七条夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产，归夫妻共同所有： 工资、奖金； 生产、经营的收益； 知识产权的收益； 继承或赠与所得的财产 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：物权法

物权法 1、不动产登记管理 依法属于国家所有的自然资源，所有权可以不登记。 不动产登记，由不动产所在地的登记机构办理。国家对不动产实行统一登记制 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：民事代理制度

民事代理制度 1、公民、法人可以通过代理人实施民事法律行为。 代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为。被代理人对代理人的代理行为 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：中国的法律体系

中国的法律体系 中国特色社会主义法律体系，是以宪法为统帅，以法律为主干，以行政法规、地方性法规为重要组成部分，由宪法相关法、民法商法、行政法 ...

2015-10-21 11:10

银行从业《个人理财》章节知识：民事法律关系介绍

民事法律关系介绍 1、个人理财业务活动中法律关系的主体：金融机构和客户。 2、民事主体之间进行的民事活动，应当遵守《民法通则》。 3、民事法律行为 ...

2015-10-21 11:10