考点精讲 | 证券市场基本法律法规

　　考点解读

　　1.《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》所称“荐股软件”，是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备

　　(1)提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势。

　　(2)提供具体证券投资品种选择建议。

　　(3)提供具体证券投资品种的买卖时机建议。

　　(4)提供其他证券投资分析、预测或者建议。

　　向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。未取得证券投资咨询业务资格，任何机构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。

　　证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当遵循客观公正、诚实信用原则，不得误导、欺诈客户，不得损害客户利益。

　　2.证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守《中华人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规和中国证券监督管理委员会的有关规定，并符合下列监管要求：

　　(1)在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息，包括但不限于公司名称、住所、联系方式，投诉电话，证券投资咨询业务许可证号，证券投资咨询执业人员姓名及其执业资格编码;同时还应当通过公司网站公示产品分类、具体功能、产品价格、服务收费标准和收费方式等信息。

　　(2)将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案。

　　(3)遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户。

　　(4)公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户。

　　(5)建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕，并将留痕记录归档管理;相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于5年。

　　(6)通过网络、电话、短信方式营销产品、提供服务的，应当明确告知客户公司的联系方式，并提醒客户发现营销或者服务人员通过其他方式联系时，可以向本公司反映、举报，也可以向中国证券监督管理委员会及其派出机构投诉、举报。

　　(7)不得对产品功能和服务业绩进行虚假、不实、夸大、误导性的营销宣传，不得以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

　　(8)产品销售、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节均应当自行开展，不得委托未取得证券投资咨询业务资格的机构和个人代理。

　　真题精选

　　1、“荐股软件”是指具备下列( )功能的软件产品、软件工具或者终端设备。

　　I.提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势

　　II.提供具体证券投资品种选择建议

　　III.提供具体证券投资品种的买卖时机建议

　　IV.提供其他证券投资分析、预测或者建议

　　A.I 、II

　　B.III 、IV

　　C.I 、II 、III 、IV

　　D.II 、III 、IV

　　正确答案是：C

　　2、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守()等法律法规和中国证监会的有关规定。

　　Ⅰ.《中华人民共和国证券法》

　　Ⅱ.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

　　Ⅲ.《中华人民共和国公司法》

　　Ⅳ.《证券交易管理条例》

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案是：D

　　<<<更多试题，见高顿网校题库