目前，我国由于实行金融业的分业经营模式，银行不可经营证券业务，银行代理股票业务更多地体现在第三方存管业务上。 第三方存管是指证券公司客户的证 ...
2016-08-03 08:08(一)客户的风险特征 风险是对预期的不确定性，是可以被度量的。同样的风险在不同的主体那里会有不同的感受，因此每个客户对待风险的态度都是不一样的 ...
2016-08-03 08:08一、理财顾问服务的概念 理财顾问服务是指商业银行向客户**的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。在理财顾问服务活动中，客户 ...
2016-08-03 08:08银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。 信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时，应明确界定双方的权利义 ...
2016-08-03 08:081.信托类产品的流动性 由于信托产品是为满足客户的特定需求而设计的，因此，缺少转让平台，流动性比较差。 2.信托类产品的收益 信托机构通过管理和处 ...
2016-08-03 08:081.投资项目风险 项目自身的风险是信托产品的*5风险之一。投资项目风险包括项目的市场风险、财务风险、经营管理风险等。 2.项目主体风险 主体的经营管 ...
2016-08-03 08:081.条块现货。 2.金币。金币有两种纯金币和纪念金币。纯金币的价格随国际金价波动;纪念金币的价值受主题和发行量的影响较大。 3.黄金基金。黄金基金属 ...
2016-08-03 08:08个人理财业务的分类 请同学们结合我国个人理财业务分类体系图进行框架式记忆； 详细掌握各项理财业务的概念与特点，商业银行按照管理运行方式的不同分 ...
2016-08-03 08:08个人理财的概念和分类 (一)个人理财业务的概念 1.背景知识： 二○○五年九月二十四日经中国银行业监督管理委员会第三十三次主席会议通过并公布《商业 ...
2016-08-03 08:08个人理财的发展 (一)个人理财在国外的发展 1.个人理财业务的萌芽阶段 20世纪30年代到60年代，是个人理财业务的萌芽时期。这个阶段还没有关于个人理财 ...
2016-08-03 08:08个人理财业务的影响因素 (一)宏观因素 1.政治、法律与政策环境 ☆不仅需要关注国内政治环境，还需要同时敏锐地判断国际政治环境的变化和动态; ☆金融 ...
2016-08-03 08:08生命周期与个人理财规划 (一)生命周期理论 1.概念 (1)创建人：生命周期理论是由F莫迪利亚尼等人创建的。 (2)基本思想：该理论指出个人是在相当长的时 ...
2016-08-03 08:08理财价值观 (一)理财价值观的含义 1.概念 理财价值观就是客户对不同的理财目标的优先顺序的主观评价。 价值观因人而异，无对错之分，理财规划师的责任 ...
2016-08-03 08:08客户的风险属性 (一)影响客户投资风险承受能力的因素 1.年龄 一般，客户年龄越大，能承受的投资风险越低。 2.资金的投资年限 一般情况下，投资期限越 ...
2016-08-03 08:08货币时间价值与利率的相关计算 (一)货币时间价值 1.概念 货币的时间价值是指货币资金经过一段时间的投资、再投资所增加的价值。 2.货币时间价值的原因 ...
2016-08-03 08:08投资理论与市场有效性 (一)投资收益与风险的测定 1.持有期收益和持有期收益率 投资的时间区间就是持有期，持有期间的收益就是持有期收益(HPR)。相应的 ...
2016-08-03 08:08必要收益率 (1)概念： 必要收益率是投资所要求的最低回报率，也称必要回报率。 是投资者进行投资决策时所接受的最低收益率。 (2)必要收益率的构成 必 ...
2016-08-03 08:08市场有效性 1.随机漫步与市场有效性 (1)随机漫步 也叫随机游走，是指股票价格的变动时随机的，是不可预测的。 (2)市场有效性 是指市场价格对市场信息 ...
2016-08-03 08:08资本配置与产品组合 (一)资本配置原理 1.资本(产)配置 (1)概念： 资本配置是指依据所要达到的理财目标，按照资产的风险最低与报酬*6的原则，将资金有 ...
2016-08-03 08:08金融市场的功能与结构 (一)金融市场的功能 1.概念 金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。包括三层含义 (1)是金融资产进 ...
2016-08-03 08:08金融市场的分类 金融市场是由许多子市场构成的庞大市场体系。子市场的组成和关系就是通常说的金融市场结构，研究金融市场可以从不同角度和侧面展开。 ...
2016-08-03 08:08货币市场 (一)货币市场 1.货币市场的概念 货币市场上的交易工具包括政府的短期政府债券、商业票据、可转让大额定期存单及货币市场共同基金等。这些工 ...
2016-08-03 08:08金融期权 金融期权实际上是一种契约，它赋予持有人在未来一定的时间内按双方约定的价格，买卖一定数量某种金融资产权利的合约。 (1)金融期权要素 ①基 ...
2016-08-03 08:08金融衍生品市场 金融衍生工具是从标的资产派生出来的金融工具。其价值依赖于基本标的资产的价值。 (一)金融衍生工具的种类 1.按照基础衍生工具划分 股 ...
2016-08-03 08:08资本市场 资本市场是筹集长期资金的场所。交易对象包括股票、债券和证券投资基金 (一)股票市场 1.股票 股票是股份公司发行，表明投资者投资份额及其权 ...
2016-08-03 08:08一、国际金融市场的发展 1.全球资本流动日益自由化，金融市场价格联动性增强。 表现为：20世纪80年代后，全球资本流动日益自由化，国际资本流动障碍逐 ...
2016-04-28 09:04一、货币市场概述 1.货币市场的概念 货币市场上的交易工具包括政府的短期政府债券、商业票据、可转让大额定期存单及货币市场共同基金等。这些工具可以 ...
2016-04-28 09:04一、股票市场 1.股票的定义 股票是股份公司发行、表明投资者投资份额及其权利义务的所有权凭证，是一种权益性的工具。 2.股票的类别 根据股东享有权益 ...
2016-04-28 09:04市场概述 金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具。其价值依赖于基本标的资产的价值。 (一)金融衍生品市场分类 1.按照基础工具划分，金融衍生品可 ...
2016-04-28 09:04外汇市场概述 1.概念： 外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段。包括自由兑换的外国货币、外币支票、汇票、本票、存单等。广义的还包 ...
2016-04-28 09:04
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