第八章 个人理财业务的合规性管理 8.1 商业银行开展个人理财业务的合规性管理 8.1.1 商业银行开展个人理财业务的基本条件 (1) 具有相应的风险管理体系 ...
2014-04-03 11:04
第七章 个人理财业务相关法律法规 7.1 个人理财业务活动设计的相关法律 7.1.1 《中会人民共和国民法通则》 个人理财业务，是指商业银行为个人客户**的 ...
2014-04-03 10:04
第六章 理财顾问服务 6.1 理财顾问服务概述 6.1.1 理财顾问服务概念 理财顾问服务是指商业银行向客户**的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介 ...
2014-04-02 11:04
第五章 银行代理理财产品 5.1 银行代理理财产品的概念 银行代理服务类业务简称代理业务，指不构成商业银行表内资产负债表内资产负债业务，给商业银行 ...
2014-04-02 11:04
第三章 金融市场 3.1 金融市场的功能与结构 3.1.1 金融市场的功能 1. 金融市场概念 金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的 ...
2014-03-31 14:03
第二章 个人理财基础 2.1 生命周期与个人理财规划 2.1.1 生命周期理论 1. 生命周期概念 生命周期理论是由F.莫迪利尼亚与宾夕法尼亚大学的R. 布伦博格 ...
2014-03-31 13:03
*9章 个人理财概述 1.1 个人理财业务的概念的分类 1.1.1 个人理财业务的概念 1、个人理财业务的界定 ☆ 个人理财业务是指商业银行为个人客户**的财务 ...
2014-03-31 13:03
货币市场 1、货币市场的特征 (1) 低风险、低收益 (2) 期限短、流动性高 (3) 交易量大 2、货币市场的组成 (1)同业拆借市场：金融机构间的相互借贷 同业 ...
2014-03-31 13:03
个人理财基础 人有生老病死，从一个嗷嗷待哺的娃娃，到一个白发苍苍的老人，是自然规律，也就是生命周期。生命周期理论，是一个获得过诺贝尔经济学奖 ...
2014-03-31 13:03
货币的时间价值 有个古代的故事叫刻舟求剑。楚人有涉江者，其剑自舟中坠于水。遽契其舟，曰：是吾剑之所从坠。舟止，从其所契者入水求之。舟已行矣， ...
2014-03-31 13:03
金融市场 1金融市场的功能 (1)金融市场的概念：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。 那么什么叫金融资产呢?是指一切代表未来收 ...
2014-03-27 15:03
合规性管理 1、从业人员的基本构成 (1)个人理财顾问从业人员和综合理财服务从业人员 顾问：提建议 综合：**建议的基础上，接受客户的委托和授权 综合 ...
2014-03-27 15:03
现金、消费和债务管理 1、现金管理 现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求。 编制预算： (1)设定长期理财 ...
2014-03-27 15:03
国内银行个人理财业务发展和现状 中国商业银行个人理财业务的发展历程非常短暂，但增长速度却非常快。目前基本业务有：外汇理财产品和人民币理财产品 ...
2014-03-27 15:03
国外发展和现状 (一)萌芽阶段 20世纪30年代到60年代，通常被认为是个人理财业务的萌芽时期，但却没有关于个人理财业务的明确概念界定，那时的个人理财 ...
2014-03-27 15:03
个人理财概述 综合理财服务又可分为理财计划和私人银行业务。 1.理财计划 理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客 ...
2014-03-12 13:03
银行个人理财业务分类 商业银行个人理财分为理财顾问服务和综合理财服务。 (一)理财顾问服务 理财顾问服务是指商业银行向客户**的财务分析与规划、投 ...
2014-03-12 13:03
银行个人理财业务概念 个人理财业务是指商业银行为个人客户**的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 商业银行个人理财业务人员 ...
2014-03-12 13:03
客户的台规性管理 一、客户的准入管理 鉴于理财业务的高风险性，中国银监会和各家商业银行对理财客户的财富状况、风险承受能力均有一定的要求。银监会 ...
2014-03-12 13:03
个人理财业务从业人员的台规性管理 根据银监会的要求，商业银行应当建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财人员的处罚和退出机制，加强对理财业 ...
2014-03-12 13:03
个人理财业务风险管理 中国银监会制定的《商业银行个人理财业务风险管理指引》，对商业银行个人理财业务的风险管理工作作出了全面的规定。 一、个人理 ...
2014-03-04 11:03
商业银行开展个人理财业务的台规性管理 一、商业银行开展个人理财业务的基本条件 商业银行对于个人理财业务的开展、运营与管理必须遵守中国银监会的相 ...
2014-03-04 11:03
《中华人民共和国证券法》 (一)概述 《证券法》调整证券发行、交易、监管等活动中的经济关系，其范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认 ...
2014-02-21 11:02
《中华人民共和国银行业监督管理法》 我国于2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过《中华人民共和国银行业监督管理法》(以下 ...
2014-02-21 11:02
《中华人民共和国商业银行法》 2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过了《关于修改(中华人民共和国商业银行法)的决定》。 《 ...
2014-02-18 11:02
《中华人民共和国合同法》 个人理财业务是建立在商业银行和客户签订的相关合同基础之上。理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》(以下简称《 ...
2014-02-18 11:02
个人理财业务中商业银行和客户是两个平等的民事法律主体，民事主体之间进行的民事活动，应当首先遵守《民法通则》的规定。 (一)民事法律行为的基本原 ...
2014-02-18 11:02
(一)银行代理黄金业务种类 1.条块现货：投资黄金条块因规格大小而有不同的门槛，但有保存不便和移动不易的缺点，放在家中，安全性差。 2.金币：金币有 ...
2014-02-14 11:02
银行一般不直接代销信托公司的信托计划。信托公司推介信托计划时，可与商业银行签订信托资金代理收付协议。委托人以现金方式认购信托单位，可由商业银 ...
2014-02-14 11:02
银行代销流程 (开放式基金) 客户可在大多数的银行柜台或网上银行办理基金开户、认购、申购、赎回、转换、修改分红方式和定额定投业务。 1.基金开户 进 ...
2014-02-14 11:02
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