陕西*5贪污挪用公款案侦破纪实来源:检察日报作者:张继英日期:2007-11-28字号[ 大 中 小 ]   8月19日,西安市中级法院大法庭。  周利民在宣判笔录上刚签完字,突然转身向旁听席大喊:“妈,妈!”然后跪倒在地磕了个响头。周利民的母亲呼唤着儿子奔上前,老人一直含泪看着儿子被押上警车。  这是建国以来陕西省发生的*5一起贪污、挪用公款案件,两名银行工作人员与社会上的不法人员相勾结,在数年时间里,以高息为诱饵,大肆吸收单位和个人的存款高达4.7亿余元,之后将巨额公款任意支配、挥霍。记者在开庭前后走访了有关办案人员和建行系统的职工、群众,了解了案件发生、发展的经过并记录下来,希望以此警示人们。  女业务员大吃一惊:999万元已被转走  2000年10月17日,一个平常的日子,建设银行陕西分行西安市北大街支行营业所里一片繁忙。这天刚上班,陕西金谷贸易公司女业务员走进营业所,要求查询本公司的账户,因为该账户上的1000万元即将到期了。但是,柜台里营业员的回答却令女业务员大吃一惊:账户里999万元已被转走。“公章、私章都在我手里,账是怎么被转走的?”女业务员经仔细查账,发现用于转账的印章竟是假的。  经查,金谷公司的999万元转到陕西秦展工贸公司,同时还有湖南娄底农业银行营业部的2000万元也转入秦展工贸公司,而秦展工贸公司开具的两张承兑汇票,其收票人“甘肃酒钢集团宏兴股份公司”的印鉴也有问题。与此同时,还有两名个人储户,分别持有100万元和70万元的定期存单要求兑付。经柜台营业员核对,存单竟是伪造的。  短时间发生了一系列重大问题,一时间,建行上下乱了阵脚,经四处寻找该支行负责人周利民竟杳无音信,同时信贷部负责人刘怡冰也不见踪影。  10月20日,经建行内部自查无果,遂向公安机关报案,市公安局经侦支队立即投入侦查。公安局办案组兵分两路展开调查,一路查账,另一路找人。不到两个月的时间,查账组已经发现有2亿余元的账外资金嫌疑。12月1日,西安市检察院对周利民和刘怡冰分别批准逮捕,2001年7月、8月,公安机关分别在香港、印度尼西亚将周利民和刘怡冰抓获。周、刘两人在潜逃期间,通过电话联系,订立了攻守同盟,被抓获后,两人互相推卸责任,致使讯问十分艰难,连续8次讯问竟毫无结果。经过艰苦细致的工作,周利民终于开始交代问题。  表面上的“风光”,难掩他们内心的忐忑  周利民,男,现年35岁,父母均是教师,本人财经学院毕业,研究生学历。1994年起先后任建行自强西路办事处副主任、北大街办事处主任。曾被评为陕西省“十杰”青年。其所在的北大街办事处是建行系统仅有的两个改革试点单位之一。  刘怡冰,女,现年35岁,父母均是教师,本人银行学校毕业,一直在建行工作。  群众说周利民官瘾大,为了当官扬名,舍得花钱;刘怡冰为了搞钱不顾一切。刘在供述他们预谋时说:“我们一方面能给朋友帮忙弄些钱,另一方面自己也能用。因为我和周都想用钱,一拍即合。”  两个“精通业务”的人,自以为可以规避法规,乘机“火”一把,但是,他们从一开始就陷入泥潭,不可自拔。  1996年2月13日,在资金贩子的介绍下,*9笔高额储蓄款500万元被拉到周利民这里。与刘怡冰同居的刘益宁为存款的陕西省华盈工贸公司填写了假存单,这笔款很快就被转给关系人张某使用。但是,在约定还款的时间,不仅本金周转不回来,高息也付不出。为了补上这个漏洞,就必须再拉一笔存款。直到1997年2月,周利民才给华盈公司归还了500万元本金和157.65万元高息。从此,周利民和刘怡冰玩起了用后款还前款的游戏。  周利民、刘怡冰在前期挪用储户存款无法归还的情况下,又采取私刻储户印鉴或收入不入账的手段,将储户存款非法占为己有,用于填补其挪用公款的巨额亏空和个人挥霍。周利民化名周英,注册成立了“中南实业公司”,该公司成立后无任何经营,主要用来转账。他还给前妻出资50万注册了公司,给妻子购买轿车,先后6次携家属到国外旅游、赌博等。一次刘怡冰拉来180万,除去付高息和给介绍人的好处费,余下的钱,刘将自己的本田雅阁轿车换成凌志车,用赃款购买住房两套,为其男朋友投资100万办厂,长年在古都大酒店等星级宾馆包房。案发后,仅从刘怡冰个人的公司“新达诚汽车租赁公司”就追回汽车16辆。  巨额资金的亏空,使表面上“风光”的周利民难掩内心的忐忑。1997年,他担心罪行暴露,找到香港人吴华博(另案处理),为其办理了化名黄志伟的“赴香港单程证”。1998年取得香港居民身份证。2000年10月,周利民悄悄到广东筹集资金,试图弥补巨额黑洞,不料因金谷公司等要求兑付存款而案发。